證券代碼：002066?????????證券簡稱：瑞泰科技?????公告編號：2022-030

瑞泰科技股份有限公司

第七屆董事會第十六次會議決議公告

本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

一、董事會會議召開情況

瑞泰科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）第七屆董事會第十六次會議通知于2022年5月11日通過電子郵件發出，于2022年5月16日采用通訊表決的形式召開。

本次會議應到董事9人，實到董事9人，出席會議的董事占董事總數的100%。經由半數以上董事共同推舉，會議由董事馬振珠先生主持。本次會議的召開符合有關法律、法規和《公司章程》的規定，會議合法有效。

二、董事會會議審議情況

（一）會議以同意9票，反對0票，棄權0票，審議通過《關于選舉公司董事長暨變更法定代表人的議案》。

具體內容詳見公司于本公告同日刊登在《中國證券報》、《證券日報》和巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）上的《瑞泰科技股份有限公司關于選舉公司董事長暨變更法定代表人的公告》（公告編號：2022-031）。

（二）會議以同意9票，反對0票，棄權0票，審議通過《關于調整公司第七屆董事會專門委員會成員的議案》。

同意對公司董事會專門委員會成員作如下調整：

1、董事會戰略委員會調整為：

主任委員：宋作寶；

委員：余興喜、李勇、馬振珠、侯滌洋、陳海山。

2、董事會薪酬和考核委員會調整為：

主任委員：余興喜；

委員：李勇、馬振珠。

3、董事會提名委員會調整為：

主任委員：李勇；

委員：宋作寶、趙選民。

4、董事會審計和風險委員會調整為：

主任委員：趙選民；

委員：余興喜、馬振珠。

（三）會議以同意6票，反對0票，棄權0票，審議通過《關于公司與中國建材集團財務有限公司簽訂〈金融服務協議〉補充協議的關聯交易議案》。關聯董事馬振珠、侯滌洋、宋作寶已回避表決。

具體內容詳見公司于本公告同日刊登在《中國證券報》、《證券日報》和巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）上的《瑞泰科技股份有限公司關于簽訂金融服務協議補充協議的關聯交易公告》（公告編號：2022-032）。

公司獨立董事對此發表了事前認可意見和獨立意見，詳細內容請見公司于本公告同日在《中國證券報》、《證券日報》和巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）上刊登的《瑞泰科技股份有限公司獨立董事關于關聯交易事項的事前認可意見》、《瑞泰科技股份有限公司獨立董事關于公司第七屆董事會第十六次會議相關事項的獨立意見》。

（四）會議以同意6票，反對0票，棄權0票，審議通過《關于公司在中國建材集團財務有限公司開展金融業務的風險評估報告》。關聯董事馬振珠、侯滌洋、宋作寶已回避表決。

具體內容詳見公司于本公告同日刊登在《中國證券報》、《證券日報》和巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）上的《瑞泰科技股份有限公司關于在中國建材集團財務有限公司開展金融業務的風險評估報告》。

公司獨立董事對此發表了事前認可意見和獨立意見，詳細內容請見公司于本公告同日在《中國證券報》、《證券日報》和巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）上刊登的《瑞泰科技股份有限公司獨立董事關于關聯交易事項的事前認可意見》、《瑞泰科技股份有限公司獨立董事關于公司第七屆董事會第十六次會議相關事項的獨立意見》。

（五）會議以同意6票，反對0票，棄權0票，審議通過《關于公司在中國建材集團財務有限公司開展金融業務的風險處置預案》。關聯董事馬振珠、侯滌洋、宋作寶已回避表決。

具體內容詳見公司于本公告同日刊登在《中國證券報》、《證券日報》和巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）上的《瑞泰科技股份有限公司關于在中國建材集團財務有限公司開展金融業務的風險處置預案》。

公司獨立董事對此發表了事前認可意見和獨立意見，詳細內容請見公司于本公告同日在《中國證券報》、《證券日報》和巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）上刊登的《瑞泰科技股份有限公司獨立董事關于關聯交易事項的事前認可意見》、《瑞泰科技股份有限公司獨立董事關于公司第七屆董事會第十六次會議相關事項的獨立意見》。

（六）會議以同意9票，反對0票，棄權0票，審議通過《關于調整2022年度擔保額度分配的議案》。

具體內容詳見公司于本公告同日刊登在《中國證券報》、《證券日報》和巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）上的《瑞泰科技股份有限公司關于調整2022年度擔保額度分配的公告》（公告編號：2022-033）。

公司獨立董事對此發表了獨立意見，詳細內容請見公司于本公告同日在《中國證券報》、《證券日報》和巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）上刊登的《瑞泰科技股份有限公司獨立董事關于公司第七屆董事會第十六次會議相關事項的獨立意見》。

（七）會議以同意9票，反對0票，棄權0票，審議通過《關于召開公司2022年第三次臨時股東大會的議案》。

具體內容詳見公司于本公告同日刊登在《中國證券報》、《證券日報》和巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）上的《瑞泰科技股份有限公司關于召開公司2022年第三次臨時股東大會的通知》（公告編號：2022-034）。

三、備查文件

（一）《瑞泰科技股份有限公司第七屆董事會第十六次會議決議》；

（二）《瑞泰科技股份有限公司獨立董事關于關聯交易事項的事前認可意見》；

（三）《瑞泰科技股份有限公司獨立董事關于公司第七屆董事會第十六次會議相關事項的獨立意見》。

特此公告。

瑞泰科技股份有限公司董事會

2022年5月17日

證券代碼：002066?????????證券簡稱：瑞泰科技?????公告編號：2022-031

瑞泰科技股份有限公司關于選舉公司董事長暨變更法定代表人的公告

本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

瑞泰科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）于2022年5月16日召開第七屆董事會第十六次會議，審議通過了《關于選舉公司董事長暨變更法定代表人的議案》，同意選舉宋作寶先生為公司第七屆董事會董事長，并擔任董事會戰略委員會主任委員、提名委員會委員，任期自本次董事會審議通過之日起至本屆董事會任期屆滿之日止。根據《公司章程》第八條的規定：“董事長為公司的法定代表人”，公司法定代表人將變更為宋作寶先生。公司后續將依據該規定盡快辦理工商變更登記事宜。

特此公告。

瑞泰科技股份有限公司董事會

2022年5月17日

證券代碼：002066????證券簡稱：瑞泰科技???公告編號：2022-032

瑞泰科技股份有限公司關于簽訂金融服務協議補充協議的關聯交易公告

本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

一、關聯交易概述

瑞泰科技股份有限公司（以下簡稱“公司”或“瑞泰科技”）于2021年8月24日召開第七屆董事會第十一次會議，審議通過了《關于公司與中國建材集團財務有限公司簽訂〈金融服務協議〉的關聯交易議案》，同意公司與中國建材集團財務有限公司（以下簡稱“財務公司”）簽訂《金融服務協議》，財務公司向公司提供存款服務、結算服務、綜合授信服務以及其它金融服務。該議案已經公司2021?年第二次臨時股東大會審議通過。詳見公司于2021年8月25日在《中國證券報》、《證券日報》和巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）上刊登的《瑞泰科技股份有限公司關于簽訂金融服務協議關聯交易的公告》（公告編號：2021-048）。

公司2021年度經營情況良好，財務公司擬向公司增加綜合授信服務額度，并擬簽訂上述《金融服務協議》的《補充協議》，《補充協議》對《金融服務協議》中財務公司對公司2022年的綜合授信服務額度進行調整，調整后，2022年度，財務公司向公司提供的綜合授信余額(含應計利息)***高不超過人民幣65,000萬元。

由于公司的實際控制人是中國建材集團有限公司（以下簡稱“中國建材集團”），而中國建材集團為財務公司的控股股東，根據《深圳證券交易所股票上市規則》6.3.3第二條的規定，財務公司為公司的關聯法人，本次交易構成了關聯交易。

公司于2022年5月16日召開第七屆董事會第十六次會議，審議通過了《關于公司與中國建材集團財務有限公司簽訂〈金融服務協議〉補充協議的關聯交易議案》，關聯董事馬振珠、侯滌洋、宋作寶已回避表決。

公司獨立董事對本次關聯交易進行了事前認可并發表了同意本次關聯交易的獨立意見。根據《深圳證券交易所股票上市規則》、《公司章程》和公司《關聯交易決策制度》的規定，本次關聯交易尚需獲得公司股東大會的批準，與該關聯交易有利害關系的關聯人將回避表決。

本次關聯交易未構成《上市公司重大資產重組管理辦法》規定的重大資產重組，也未構成重組上市，亦不需要經過有關部門批準。

二、關聯方基本情況

名稱：中國建材集團財務有限公司

注冊地址、主要辦公地點：北京市海淀區復興路17號2號樓9層

法定代表人：詹艷景

成立日期：2013年4月23日

金融許可證機構編碼：L0174H211000001

注冊資本及股東信息：注冊資本12億元人民幣，其中：中國建材集團出資7億元，占比58.33%；中材水泥有限責任公司出資5億元，占比41.67%。

經營范圍：1、對成員單位辦理財務和融資顧問、信用鑒證及相關的咨詢、代理業務；2、協助成員單位實現交易款項的收付；3、經批準的保險代理業務；4、對成員單位提供擔保；5、辦理成員單位之間的委托貸款；6、對成員單位辦理票據承兌與貼現；7、辦理成員單位之間的內部轉賬結算及相應的結算、清算方案設計；8、吸收成員單位的存款；9、對成員單位辦理貸款及融資租賃；10、從事同業拆借；11、承銷成員單位的企業債券；12、有價證券投資（固定收益類）。

財務公司是經原中國銀行業監督管理委員會批準成立的非銀行金融機構。目前財務公司已開展了存款、貸款、票據、結算、即期結售匯、保函、同業及中間業務等業務種類。截至2021年12月31日，財務公司資產總額1,871,129.03萬元，負債總額1,723,325.56萬元，所有者權益總額147,803.47萬元；2021年，財務公司實現營業收入40,200.47萬元，凈利潤5,885.44萬元。

經公司在相關網站查詢，財務公司不屬于失信被執行人。

三、關聯交易標的基本情況

財務公司為本公司提供存款服務、結算服務、綜合授信服務（包括但不限于貸款、票據承兌、票據貼現、保函、融資租賃及其他形式的資金融通業務）和其他金融服務（包括但不限于財務和融資顧問、信用鑒證及相關的咨詢、代理服務、委托貸款）等。

四、關聯交易的定價政策及定價依據

本次關聯交易遵循平等自愿的原則，交易價格以市場價格為基礎，雙方協商確定交易價格。

1、存款服務：財務公司為公司提供存款服務的存款利率，同等條件下不低于同期中國一般商業銀行同類存款的存款利率；

2、結算服務：財務公司根據公司指令為公司提供付款服務和收款服務，以及其他與結算業務相關的輔助服務，財務公司免費為公司提供上述結算服務；

3、綜合授信服務：財務公司根據公司經營和發展需要，為公司提供綜合授信服務。財務公司向公司提供的貸款利率，同等條件下不高于同期中國一般商業銀行同類貸款的貸款利率。財務公司應按照一般商業條款向公司提供綜合授信服務；

4、其他金融服務：財務公司就提供其他金融服務所收取的費用，凡中國人民銀行或中國銀行保險監督管理委員會有同類金融服務收費標準的，應符合相關規定，同等條件下應不高于同期中國一般商業銀行就同類金融服務向公司所收取的費用。

五、關聯交易協議的主要內容

鑒于：

甲方（瑞泰科技股份有限公司）和乙方（中國建材集團財務有限公司）于2021年?9月29日就乙方為甲方提供金融服務事宜簽訂了編號為中國建材財務公司合同協議2021年9月29日第255號的《金融服務協議》（以下簡稱“原合同”）。現雙方一致同意對原合同的相關約定作出調整。

本協議經雙方協商，達成如下一致：

原合同“第三條交易限額”之“第(2)款綜合授信服務”原條款內容為：“2021年度、2022年度，乙方向甲方提供的綜合授信余額（含應計利息）***高不超過人民幣35,000萬元、40,000萬元。”，變更為：“2021年度、2022年度，乙方向甲方提供的綜合授信余額（含應計利息）***高不超過人民幣35,000萬元、65,000萬元。”

除本協議涉及上述變更事項外，原合同的其他部分保持不變。

六、關聯交易目的和對公司的影響

本次交易的目的是為了優化公司的財務管理，提高公司資金使用效率，降低公司融資成本和融資風險。本次交易不會損害公司及全體投資者尤其是中小股東的利益，不會影響公司的獨立性，公司業務不會因此而對關聯方形成依賴或者被其控制。

七、獨立董事事前認可和獨立意見

（一）事前認可意見

據《深圳證券交易所股票上市規則》規定，中國建材集團財務有限公司（簡稱“財務公司”）為公司的關聯法人，此次交易構成關聯交易。

財務公司作為非銀行金融機構，具有合法有效的金融許可證、企業法人營業執照。本次關聯交易遵循平等自愿的原則，定價原則公允，不會影響公司獨立性，不存在損害公司利益和投資者尤其是中小股東合法權益的情形。公司對此次關聯交易出具了風險評估報告和風險處置預案，為防范風險做了有效的預防措施。

同意本次關聯交易事項及相關的風險評估報告和風險處置預案，并提交公司董事會審議。

（二）獨立意見

1、財務公司作為非銀行金融機構，具有合法有效的金融許可證、企業法人營業執照。財務公司制定了完善的內部控制管理制度和風險管理體系，各項監管指標均在合理的范圍內，不存在重大風險，不存在違反銀監會頒布的《企業集團財務公司管理辦法》規定的情況。

2、本次關聯交易遵循平等自愿的原則，定價原則公允，不會影響公司獨立性，不存在損害公司及全體投資者利益尤其是中小股東利益的情形。本次關聯交易有利于拓寬公司融資渠道，降低融資成本，符合公司經營發展的需要。

3、公司對此次關聯交易出具了風險評估報告和風險處置預案，風險評估報告對財務公司的內部控制基本情況、經營管理及風險管理情況進行了評估，報告客觀、公正；風險處置預案結合公司實際，制定了公司對潛在風險負責的機構及職責、報告與披露、處置程序及后續事項處理等條款，預案內容充分，條款切實可行。

4、公司董事會在審議該關聯交易議案、風險評估報告及風險處置預案時，關聯董事進行了回避表決，該關聯事項的審議、決策程序符合相關法律、法規及《公司章程》規定。

5、同意本次關聯交易事項，并提交公司股東大會審議。

八、與該關聯人累計已發生的各類關聯交易情況

本年年初至本公告披露日，公司與財務公司已發生的各類交易總金額為30,272.14萬元。

九、備查文件

1、瑞泰科技股份有限公司第七屆董事會第十六次會議決議；

2、《瑞泰科技股份有限公司獨立董事關于關聯交易事項的事前認可意見》、《瑞泰科技股份有限公司獨立董事關于公司第七屆董事會第十六次會議相關事項的獨立意見》；

3、《瑞泰科技股份有限公司關于在中國建材集團財務有限公司開展金融業務的風險評估報告》；

4、《瑞泰科技股份有限公司關于在中國建材集團財務有限公司開展金融業務的風險處置預案》；

5、上市公司關聯交易情況概述表。

特此公告。

瑞泰科技股份有限公司董事會

2022年5月17日

證券代碼：002066?????????證券簡稱：瑞泰科技??????公告編號：2022-033

瑞泰科技股份有限公司關于調整2022年度擔保額度分配的公告

本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

特別提示:

本次擔保涉及瑞泰科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）為資產負債率超過70%的子公司提供擔保，額度不超過人民幣4,250萬元，占公司***近一期經審計凈資產的7.90%。敬請投資者充分關注擔保風險。

一、擔保事項概述

公司于2022年3月25日召開第七屆董事會第十四次會議，審議通過了《關于公司2022年為下屬公司銀行借款業務提供擔保的議案》、《關于控股子公司華東瑞泰為其子公司銀行授信提供擔保的議案》，同意公司2022年為下屬公司的銀行借款業務提供共計13,250萬元的擔保額度，以及公司控股子公司華東瑞泰科技有限公司2022年為其子公司宜興瑞泰耐火材料有限公司的銀行借款業務提供共計3,850萬元的擔保額度。該兩項議案已經公司2021年年度股東大會審議通過。詳見公司于2022年3月26日在《中國證券報》、《證券日報》和巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）上刊登的《瑞泰科技股份有限公司對外擔保公告》（公告編號：2022-010）。

公司于2022年5月16日召開第七屆董事會第十六次會議，審議通過了《關于調整2022年度擔保額度分配的議案》。現因實際業務發展需要，在擔保總額不變的前提下，公司擬對上述擔保額度的分配進行部分調整。具體情況如下：

（一）調整前擔保情況

1、調整前計劃由公司為下屬公司2022年銀行借款業務提供擔保的明細如下：

■

2、調整前計劃由公司控股子公司華東瑞泰為其子公司2022年銀行借款業務提供擔保的明細如下：

■

（二）調整后擔保情況

1、調整后計劃由公司為下屬公司2022年銀行借款業務提供擔保的明細如下：

■

2、調整后計劃由公司控股子公司華東瑞泰為其子公司2022年銀行借款業務提供擔保的明細如下：

■

二、涉及調整額度的被擔保人基本情況

（一）河南瑞泰耐火材料科技有限公司（簡稱“河南瑞泰”）

成立日期：2008年10月21日

住所：新鄭市薛店鎮S102省道26公里處北側

法定代表人：佟立金

注冊資本：15,000萬元人民幣

經營范圍：耐火材料的研發、生產與銷售，以及與此相對應的技術咨詢、技術服務；承包建材專業及熱工窯爐工程勘測、咨詢、設計和監理項目；派遣實施上述工程所需的技術人員（以上項目憑許可證件在有效經營期限內經營）；租賃業務；再生資源回收；從事貨物和技術的進出口業務。

與本公司關系：河南瑞泰為公司的控股子公司，公司占其注冊資本的比例為67.99%。

河南瑞泰的產權及控制關系方框圖如下所示：

■

河南瑞泰***近一年又一期的財務狀況如下（單位：萬元）：

■

截止本公告日，河南瑞泰不存在訴訟、仲裁等或有事項。

經查詢，河南瑞泰不屬于失信被執行人。

（二）寧國市開源電力耐磨材料有限公司（簡稱“開源耐磨”）

設立時間：2006?年12月29日

法定代表人：白雪松

住所：寧國經濟技術開發區河瀝園區畈村路

注冊資本：2,352?萬元人民幣

經營范圍：耐磨金屬及其零部件、機械配件、鑄鋼鑄鐵件、合金結構鋼件的研發、生產、銷售；破碎、粉磨系統節能技術服務；廢舊鋼球及合金鑄鋼件的回收；提供勞務服務（不含勞務派遣）；廠房租賃；自營本公司產品和技術進出口業務（國家限定公司經營或禁止進出口的產品和技術除外）（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）

與本公司關系：開源耐磨為公司的控股子公司，公司占其注冊資本的比例為51.02%。

開源耐磨的產權及控制關系方框圖如下所示：

■

開源耐磨***近一年又一期的財務狀況如下（單位：萬元）：

■

截止本公告日，開源耐磨不存在訴訟、仲裁等或有事項。

經查詢，開源耐磨不屬于失信被執行人。

（三）宜興市耐火材料有限公司（簡稱“宜興耐火”）

成立日期：1992年2月27日

住所：宜興市芳橋街道夏芳村

法定代表人：胡建坤

注冊資本：3101.013403萬元人民幣

經營范圍：耐火材料制品、建筑保溫材料、機械設備的制造；境內勞務派遣。

與本公司關系：宜興耐火為公司控股子公司——華東瑞泰科技有限公司的全資子公司。

宜興耐火的產權及控制關系方框圖如下所示：

■

宜興耐火***近一年又一期的財務狀況如下（單位：萬元）：

■

截止本公告日，宜興耐火不存在訴訟、仲裁等或有事項。

經查詢，宜興耐火不屬于失信被執行人。

三、擔保協議主要內容

上述涉及調整擔保額度事項尚需提交公司股東大會審議批準，尚未簽訂具體的擔保協議。

調整擔保額度事項審議通過后，如公司簽訂新的擔保協議，將按要求履行信息披露義務。

四、董事會意見

本次調整系在公司及子公司已經審議通過的擔保總額度范圍內的調整，符合公司實際發展需要，有利于緩解資金壓力，降低融資成本。上述被擔保的公司在不超過擔保總額前提下開展銀行借款業務，被擔保公司的少數股東將以其持有的該公司的股權提供質押反擔保，防范擔保風險，公司將依據《擔保收費管理辦法》收取擔保費用。上述擔保不存在損害公司和股東尤其是中小股東利益的情況，符合有關法律、法規及《公司章程》的規定。同意本次調整擔保額度分配事項。

五、獨立董事意見

公司本次調整2022年度擔保額度分配情況，系在公司及子公司已審議通過的擔保總額度范圍內進行調整，被擔保公司的少數股東將以其持有的該公司的股權提供質押反擔保，公司將按擔保收費辦法收取擔保費。公司已按照相關法律、法規及《公司章程》有關規定履行了必要的審議程序，不存在違規擔保行為，不存在損害公司和股東、特別是中小股東利益的情形。

同意本次調整擔保額度分配事項，并提交公司股東大會審議。

六、累計對外擔保數量及逾期擔保的數量

截止本公告日，公司和下屬公司的實際對外擔保累計金額為16,650萬元，占本公司***近一期經審計歸屬于母公司所有者權益的30.96%，均為公司對下屬公司的擔保及下屬公司對其子公司的擔保，除此外無任何其他對外擔保。

公司和下屬公司無逾期對外擔保、無涉及訴訟的對外擔保及因擔保被判決敗訴而應承擔損失的情形。

七、備查文件

1、《瑞泰科技股份有限公司第七屆董事會第十六次會議決議》。

2、《瑞泰科技股份有限公司獨立董事對公司相關事項發表的獨立意見》。

特此公告。

瑞泰科技股份有限公司董事會

2022年5月17日

證券代碼：002066?????????證券簡稱：瑞泰科技????公告編號：2022-034

瑞泰科技股份有限公司關于召開2022年第三次臨時股東大會的通知

本公司及董事會全體成員保證信息披露的內容真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

經瑞泰科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）2022年5月16日召開的第七屆董事會第十六次會議決議通過，定于?2022?年6月1日下午?13:30?召開公司2022?年第三次臨時股東大會。現將有關事項通知如下：

一、會議召開基本情況

（一）股東大會屆次：2022年第三次臨時股東大會

（二）會議召集人：公司董事會

（三）會議召開的日期、時間

1、現場會議的日期和時間：2022年6月1日（星期三）13:30。

2、網絡投票時間：

通過深圳證券交易所交易系統進行網絡投票的具體時間為2022年6月1日9:15-9:25，9:30－11:30，13:00－15:00；通過深圳證券交易所互聯網投票系統開始投票的時間為2022年6月1日上午9:15至下午15:00期間的任意時間。

（四）本次股東大會的召開符合《公司法》、《上市公司股東大會規則》等法律、法規以及《公司章程》的相關規定。

（五）現場會議地點：北京朝陽區五里橋一街1號院27號樓公司會議室。

（六）會議的召開方式：

本次股東大會采用現場表決與網絡投票相結合的方式召開。公司將通過深圳證券交易所交易系統和互聯網投票系統向公司股東提供網絡形式的投票平臺，股東可以在網絡投票時間內通過上述系統行使表決權。

（七）股權登記日：2022年5月25日

（八）會議出席對象

1、截至2022年5月25日下午收市后在中國證券登記結算有限責任公司深圳分公司登記在冊的本公司股東。全體股東均有權出席股東大會，并可以以書面形式委托代理人出席會議和參加表決，該代理人不必是本公司的股東。

2、公司董事、監事和高級管理人員。

3、公司聘請的律師。

二、會議審議事項

■

以上提案均已經公司第六屆董事會第十六次會議審議通過。具體內容詳見公司于本公告同日刊登在《中國證券報》、《證券日報》和巨潮資訊網（www.cninfo.com.cn）上的《瑞泰科技股份有限公司關于簽訂金融服務協議補充協議的關聯交易公告》（公告編號：2022-032）、《瑞泰科技股份有限公司關于調整2022年度擔保額度分配的公告》（公告編號：2022-033）。

上述提案2涉及關聯交易，與該關聯交易有利害關系的關聯股東應回避表決，關聯股東亦不可接受其他股東委托進行投票。

本次股東大會對上述提案進行表決時，將對中小投資者的表決單獨計票并將結果予以披露。中小投資者是指除單獨或合計持有公司5%以上股份的股東以外的其他股東。

三、會議登記等事項

（一）登記方式：現場登記、信函方式或傳真方式登記。

（二）登記時間：2022年5月27日（上午9:30—11:00，下午14:00—16:00）。信函或傳真方式進行登記須在2022年5月27日下午16:00前送達或傳真至公司。未在規定時間內辦理登記手續的，視為放棄出席會議資格。

（三）登記地點：北京市朝陽區五里橋一街1號院27號樓2層董事會辦公室

郵政編碼：100024

（四）登記手續

1、法人股東由法定代表人持深圳證券交易所股票賬戶卡、法人營業執照復印件（加蓋公章）、法定代表人身份證辦理登記手續；

2、自然人股東憑深圳證券交易所股票賬戶卡、個人身份證和證券公司營業部出具的2022年5月25日下午收市時持有公司股票的憑證原件辦理登記手續；

3、受委托行使表決權人需登記和表決時提交文件的要求：

（1）法人股東由委托代理人出席會議的，需持營業執照復印件（加蓋公章）、法定代表人身份證復印件、法人授權委托書（加蓋公章）、法人深圳證券交易所股票賬戶卡和代理人身份證進行登記。

（2）自然人股東委托代理人出席會議的，須持委托人有效身份證復印件、授權委托書（自然人股東簽字）、委托人證券賬戶卡和代理人有效身份證進行登記。

（五）授權委托書

詳見附件二：授權委托書。

（六）會議聯系人：鄭嘯冰

電話：010—57987958???傳真：010—57987805

電子郵箱：zhxb@bjruitai.com

地址：北京市朝陽區五里橋一街1號院27號樓瑞泰科技股份有限公司董事會辦公室

郵編：100024

（七）現場會議會期半天，與會人員食宿和交通費自理。

（八）網絡投票系統異常情況的處理方式：

網絡投票期間，如網絡投票系統遇突發重大事件的影響，則本次股東大會的進程按當日通知進行。

四、參加網絡投票的具體操作流程

在本次股東大會上，股東可以通過深交所交易系統和互聯網投票系統（地址為http://wltp.cninfo.com.cn）參加投票，參加網絡投票時的具體操作詳見附件一。

五、特別提示

鑒于目前北京市的疫情形勢，為積極配合防疫部門的工作，減少人員聚集和流動，降低風險，公司建議各位股東優先選擇網絡投票的方式參加本次會議。

參加現場會議的股東及股東代理人請務必提前關注并遵守北京市***新的有關健康狀況申報、隔離、觀察等規定和要求。公司將嚴格遵守政府有關部門的疫情防控要求，對現場參會股東進行嚴格登記和管理，現場參會股東及股東代理人須按照規定佩戴口罩、接受體溫檢測、出示健康碼、電子行程卡及如實完整登記個人相關信息等。不符合疫情防控有關規定和要求的股東及股東代理人將無法進入本次會議現場。

鑒于當前疫情的防控形勢及相關政策隨時可能發生變化，請現場參會股東及股東代理人務必在出行前確認***新的防疫要求，確保順利參會。

六、備查文件

《瑞泰科技股份有限公司第七屆董事會第十六次會議決議》。

特此通知。

瑞泰科技股份有限公司董事會

2022年5月17日

附件一

參加網絡投票的具體操作流程

一、網絡投票的程序

（一）投票代碼：362066

（二）投票簡稱：瑞泰投票

（三）意見表決：

對于非累積投票提案，填報表決意見：同意、反對、棄權。

（四）股東對總議案進行投票，視為對除累積投票提案外的其他所有提案表達相同意見。

股東對總議案與具體提案重復投票時，以***次有效投票為準。如股東先對具體提案投票表決，再對總議案投票表決，則以已投票表決的具體提案的表決意見為準，其他未表決的提案以總議案的表決意見為準；如先對總議案投票表決，再對具體提案投票表決，則以總議案的表決意見為準。

二、通過深交所交易系統投票的程序

（一）投票時間：2022年6月1日的交易時間，即9:15—9:25，9:30—11:30和13:00—15:00。

（二）股東可以登錄證券公司交易客戶端通過交易系統投票。

三、通過深交所互聯網投票系統投票的程序

（一）互聯網投票系統開始投票的時間為2022年6月1日上午9：15，結束時間為2022年5月6日下午3：00。

（二）股東通過互聯網投票系統進行網絡投票，需按照《深圳證券交易所投資者網絡服務身份認證業務指引（2016年修訂）》的規定辦理身份認證，取得“深交所數字證書”或“深交所投資者服務密碼”。具體的身份認證流程可登錄互聯網投票系統http://wltp.cninfo.com.cn規則指引欄目查閱。

（三）股東根據獲取的服務密碼或數字證書，可登錄http://wltp.cninfo.com.cn在規定時間內通過深交所互聯網投票系統進行投票。

附件二

授權委托書

茲全權委托先生/女士代表本人（本公司）參加瑞泰科技股份有限公司2022年第三次臨時股東大會，并代為行使表決權。

委托人姓名：

身份證（營業執照）號碼：

持有公司股份的性質和數量：

受托人姓名：

身份證號碼：

受托人是否具有表決權：是（）否(?????)

本次股東大會提案表決意見示例表:

■

說明：每一議案限選一項，對同一審議事項不得有兩項或多項指示。其它符號、同時填多項或不填的視同棄權統計。

如果委托人未對上述議案作出具體表決指示，被委托人可否按自己決定表決：

可以（）不可以（）

備注：

1、本授權委托的有效期：自本授權委托書簽署之日至本次股東大會結束。

2、授權委托書剪報、復印或按以上格式自制均有效；

3、法人股東授權委托書需加蓋公章。

委托股東姓名及簽章：

委托日期：年月日

瑞泰科技股份有限公司

獨立董事關于第七屆董事會第十六次會議相關事項的獨立意見

根據《證券法》、《公司法》等相關法律、?法規及《公司章程》、公司《獨立董事工作制度》的有關規定，作為瑞泰科技股份有限公司（簡稱“公司”）的獨立董事，我們本著對公司、全體股東及投資者負責的態度，按照實事求是的原則，現就公司第七屆董事會第十六次會議審議的相關事項發表獨立意見如下：

（一）關于公司與中國建材集團財務有限公司簽訂《金融服務協議》補充協議的關聯交易事項：

1、中國建材集團財務有限公司（以下簡稱“財務公司”）作為非銀行金融機構，具有合法有效的金融許可證、企業法人營業執照。財務公司制定了完善的內部控制管理制度和風險管理體系，各項監管指標均在合理的范圍內，不存在重大風險，不存在違反銀監會頒布的《企業集團財務公司管理辦法》規定的情況。

2、本次關聯交易遵循平等自愿的原則，定價原則公允，不會影響公司獨立性，不存在損害公司及全體投資者利益尤其是中小股東利益的情形。本次關聯交易有利于拓寬公司融資渠道，降低融資成本，符合公司經營發展的需要。

3、公司對此次關聯交易出具了風險評估報告和風險處置預案，風險評估報告對財務公司的內部控制基本情況、經營管理及風險管理情況進行了評估，報告客觀、公正；風險處置預案結合公司實際，制定了公司對潛在風險負責的機構及職責、報告與披露、處置程序及后續事項處理等條款，預案內容充分，條款切實可行。

4、公司董事會在審議該關聯交易議案、風險評估報告及風險處置預案時，關聯董事進行了回避表決，該關聯事項的審議、決策程序符合相關法律、法規及《公司章程》規定。

5、同意本次關聯交易事項，并提交公司股東大會審議。

（二）關于調整2022年度擔保額度分配：

公司本次調整2022年度擔保額度分配情況，系在公司及子公司已審議通過的擔保總額度范圍內進行調整，被擔保公司的少數股東將以其持有的該公司的股權提供質押反擔保，公司將按擔保收費辦法收取擔保費。公司已按照相關法律、法規及《公司章程》有關規定履行了必要的審議程序，不存在違規擔保行為，不存在損害公司和股東、特別是中小股東利益的情形。

同意本次調整擔保額度分配，并提交公司股東大會審議。

獨立董事簽名：

_______________?????_______________????_______________

余興喜趙選民??????????????李?勇

2022年5月16日

瑞泰科技股份有限公司獨立董事關于關聯交易事項的事前認可意見

根據《證券法》、《公司法》等相關法律、?法規及《公司章程》、公司《獨立董事工作制度》的有關規定，作為瑞泰科技股份有限公司（簡稱“公司”）的獨立董事，我們本著對公司、全體股東及投資者負責的態度，按照實事求是的原則，現就公司擬提交第七屆董事會第十六次會議審議的《關于公司與中國建材集團財務有限公司簽訂〈金融服務協議〉補充協議的關聯交易議案》、《關于公司在中國建材集團財務有限公司開展金融業務的風險評估報告》、《關于公司在中國建材集團財務有限公司開展金融業務的風險處置預案》發表事前認可意見如下：

據《深圳證券交易所股票上市規則》規定，中國建材集團財務有限公司（簡稱“財務公司”）為公司的關聯法人，此次交易構成關聯交易。

財務公司作為非銀行金融機構，具有合法有效的金融許可證、企業法人營業執照。本次關聯交易遵循平等自愿的原則，定價原則公允，不會影響公司獨立性，不存在損害公司利益和投資者尤其是中小股東合法權益的情形。公司對此次關聯交易出具了風險評估報告和風險處置預案，為防范風險做了有效的預防措施。

同意本次關聯交易事項及相關的風險評估報告和風險處置預案，并提交公司董事會審議。

獨立董事簽名：

_______________????_______________????_______________

余興喜趙選民?????????????李?勇

2022年5月16日

瑞泰科技股份有限公司關于在中國建材集團財務有限公司開展金融業務的風險處置預案

為有效防范、及時控制和化解瑞泰科技股份有限公司（以下稱“公司”）及下屬子公司在中國建材集團財務有限公司（以下簡稱“財務公司”）開展金融業務的資金風險，維護資金安全，公司特制定本風險處置預案。

***章??風險處置機構及職責

***條??公司成立存貸款風險處置***小組，由公司總經理任組長，為***小組風險預防處置的***責任人，由公司財務總監任副組長，***小組成員包括財務資產部、審計合規部等相關部門人員。***小組負責組織開展存貸款風險的防范和處置工作，***小組下設工作小組，辦公地點設在財務資產部，由財務總監任工作小組組長，具體負責日常的監督與管理工作，嚴控財務公司存貸款風險。

第二條??存貸款風險處置機構職責：

（一）***小組統一***存貸款風險的應急處置工作，***負責存貸款風險的防范和處置工作。

（二）財務資產部、審計合規部及相關部門按照職責分工，積極落實各項防范化解風險的措施，相互協調，共同防范和化解風險。

（三）工作小組實時關注財務公司經營情況，一旦發現問題，及時向***小組報告，并采取果斷措施，防止風險擴散和蔓延，將存貸款風險降到***低。

第三條??***小組作為風險應急處置機構，一旦財務公司發生風險，應立即啟動應急預案，并按照規定程序開展工作。

第四條??對存款風險的處置應遵循以下原則：

（一）統一***，分級負責。存款風險的處置工作由***小組統一***，對董事會負責，***負責存款風險的防范和處置工作。

（二）各司其職，協調合作。相關部門按照職責分工，積極籌劃、落實各項防范化解風險的措施，相互協調，共同控制和化解風險。

（三）收集信息，重在防范。財務部應加強對風險的監測，督促財務公司及時提供相關信息，關注其經營情況，測試其資金流動性，并從中國建材集團有限公司或監管部門處及時了解信息，做到信息監控到位，風險防范有效。

（四）及早預警，及時處置。相關部門應加強對風險的監測，對存款風險做到早發現、早報告，一旦發現問題，及時向***小組報告，并采取果斷措施，及時控制和化解風險，防止風險擴散和蔓延，將存款風險降到***低。

第二章??風險報告與披露

第五條***小組定期和臨時向董事會匯報，并按有關法律法規的要求進行披露。

（一）在將資金存放于財務公司前，應取得并審閱其***近一期經會計師事務所審計的報表，***小組通過評估財務公司的業務與財務風險出具存貸款風險評估報告。

（二）在發生存貸款業務期間，應定期取得并審閱財務公司的月報及經會計師事務所審計的年報，***小組通過定期評估財務公司的業務與財務風險出具存貸款風險評估報告。

第六條??當財務公司出現存貸款異常波動風險時，***小組應及時向財務公司或監管機構了解信息，整理分析后形成書面報告遞交董事會。對存貸款風險，任何單位、個人不得隱瞞、緩報、謊報或者授意他人隱瞞、緩報、謊報。

第七條??公司在財務公司的存貸款業務應當嚴格按照有關法律、法規及監管部門對關聯交易的相關規定履行決策程序和信息披露義務。

第三章??風險處置程序

第八條??公司在財務公司存貸款期間，財務公司出現下列規定的任一情形時，***小組應立即啟動風險處置程序，同時及時履行相應的臨時信息披露義務：

（一）財務公司任何一項資產負債比例指標不符合《企業集團財務公司管理辦法》第34條規定的要求；

（二）財務公司發生擠提存款、到期債務不能支付、大額貸款逾期或擔保墊款、電腦系統嚴重故障、被搶劫或詐騙、董事或高級管理人員涉及嚴重違紀、刑事案件等重大事項；

（三）發生可能影響財務公司正常經營的重大機構變動、股權交易或者經營風險等事項；

（四）財務公司的股東對財務公司的負債逾期1年以上未償還；

（五）財務公司出現嚴重支付危機；

（六）財務公司違法違規受到中國銀行保險監督管理委員會等監管部門的行政處罰；

（七）財務公司被中國銀行保險監督管理委員會責令進行整頓；

（八）其他可能對公司存放資金帶來安全隱患的事項。

第九條??風險處置程序啟動后，***小組應組織人員敦促財務公司提供詳細情況說明，并多渠道了解情況，必要時可進駐現場調查發生存貸款風險原因，分析風險的動態，同時，根據風險起因和風險狀況，制定風險處置方案。風險處置方案應當根據存貸款風險情況的變化以及實施中發現的問題及時進行修訂、補充。風險處置方案主要包括以下內容：

（一）成立應急處置小組，明確應急處置小組的組員名單及相關職責；

（二）明確各部門應采取的措施、應完成的任務以及應達到的目標；

（三）明確風險化解措施的組織實施方案，強調各部門應服從應急處置小組的統一指揮，各司其職，各負其責，切實履行相關職責；

（四）應急處置小組負責風險化解措施落實情況的督查和指導，確保以***快速度化解風險，保障公司資金安全。

第十條??針對出現的風險，應急處置小組應與財務公司召開聯席會議，要求財務公司采取積極措施，進行風險自救，避免風險擴散和蔓延。具體措施包括：

（一）暫緩或停止發放新增貸款，組織回收資金；

（二）立即賣出持有的國債或其他債券；

（三）對拆放同業的資金不論到期與否，一律收回；

（四）對未到期的貸款尋求機會轉讓給其他金融機構以便及時收回貸款本息；

（五）必要時共同起草文件向中國建材集團有限公司尋求幫助，確保公司資金的安全性、流動性不受影響。

第四章??后續事項處理

第十一條??突發性存款風險平息后，***小組要加強對財務公司的監督，要求財務公司增強資金實力，提高抗風險能力，重新對財務公司進行風險評估，適當調整存款比例。

第十二條??***小組聯合財務公司對突發性存款風險產生的原因、造成的后果進行認真分析和總結，吸取經驗、教訓，更加有效地做好存款風險的防范和處置工作，如果影響風險的因素不能消除，則采取行動撤出全部存款。

第五章??附則

第十三條??本預案未盡事宜，按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《上市公司信息披露管理辦法》等有關法律、法規、規范性文件以及《瑞泰科技股份有限公司章程》等有關規定執行。

第十四條??本預案由公司董事會負責解釋和修訂。

第十五條??本預案自董事會審議通過之日起生效。

瑞泰科技股份有限公司關于在中國建材集團財務有限公司開展金融業務的風險評估報告

瑞泰科技股份有限公司（以下簡稱“本公司”）在通過查驗中國建材集團財務有限公司（以下簡稱“財務公司”）《金融許可證》、《營業執照》等證件資料，并審閱了財務公司驗資報告，對財務公司的經營資質、業務和風險狀況進行了評估，現將有關風險評估情況報告如下：

一、財務公司基本情況

中國建材集團財務有限公司成立于2013年4月23日，是經原中國銀行業監督管理委員會批準成立的非銀行金融機構。

注冊地址：北京市海淀區復興路17號2號樓9層

法定代表人：詹艷景

金融許可證機構編碼：L0174H211000001

統一社會信用代碼：9111000071783642X5

注冊資本：12億元人民幣，其中：中國建材集團有限公司（以下簡稱“中國建材集團”）出資7億元，占比58.33%；中材水泥有限責任公司（以下簡稱“中材水泥”）出資5億元，占比41.67%。

經營范圍：1、對成員單位辦理財務和融資顧問、信用鑒證及相關的咨詢、代理業務；2、協助成員單位實現交易款項的收付；3、經批準的保險代理業務；4、對成員單位提供擔保；5、辦理成員單位之間的委托貸款；6、對成員單位辦理票據承兌與貼現；7、辦理成員單位之間的內部轉賬結算及相應的結算、清算方案設計；8、吸收成員單位的存款；9、對成員單位辦理貸款及融資租賃；10、從事同業拆借；11.承銷成員單位的企業債券；12.有價證券投資（固定收益類）。

二、財務公司內部控制的基本情況

（一）控制環境

財務公司已經建立了內部控制制度體系。包括：公司章程、各項管理制度和業務操作流程等。《公司章程》確定了成立財務公司的基本原則，股東的出資方式，財務公司的經營范圍，對股東的權利和義務進行界定，規范了股東會、董事會和監事會的職權和議事規則；對總經理的職權及經營層的任免進行規定，強調了監督管理與風險控制的重要性。《授權管理辦法》規范了財務公司授權管理基本體系，使財務公司內部形成各級崗位有職有權、職權相稱、權責對等，充分發揮激勵和約束機制，形成精簡高效的工作氛圍。

內部控制制度體系具體內容如下：

1、公司治理：

根據現代公司治理結構要求，按照“三會分設、三權分開、有效制約、協調發展”的原則設立股東會、董事會、監事會。按照經營、監督、反饋系統互相制衡的原則設置財務公司組織結構。董事會下設兩個專業委員會，包括：風險管理委員會、審計委員會。

風險管理委員會是董事會常設工作機構，是財務公司風險控制的***高決策機構，負責：（1）根據財務公司總體戰略，審議批準財務公司的風險管理框架，審核和修訂財務公司風險和風險管理政策，對其實施情況及效果進行監督和評價，并向董事會提出建議；（2）審議批準財務公司的風險管理指標，跟蹤落實各項指標執行情況；（3）對財務公司在信用、市場和操作等方面的風險控制情況進行監督，定期審閱財務公司風險狀況報告，了解風險管理的總體情況及有效性，提出完善風險管理和內部控制的意見；（4）審批及檢查各部門風險控制的職責、權限及報告制度，確保財務公司風險管理決策體系的有效性，并確保財務公司從事的各項業務所面臨的風險控制在可承受的范圍內；（5）督促財務公司管理層和各部門采取必要的措施有效識別、評估、監測、控制和緩釋風險；（6）監督和評價高級管理人員在信貸、市場、操作等方面的風險管理情況；（7）制訂年度工作計劃并就履行職責情況向董事會出具年度工作報告；（8）董事會授予的其他權限。

審計委員會的主要職責權限：（1）審議通過財務公司重要內部審計制度；（2）監督財務公司的內部審計制度的實施；（3）審議財務公司內控制度；（4）審議財務公司的年度財務決算方案；（5）提議、聘請或更換外部審計機構；（6）負責內部審計與外部審計之間的溝通；（7）任免財務公司稽核審計部負責人；（8）董事會授權的其他職責。

結算部主要負責建立財務公司資金結算體系，實施資金結算業務；對成員單位在財務公司的賬戶進行管理。

信貸部負責制定財務公司信貸業務計劃，歸集成員單位資金，對成員單位進行信用等級評定，為成員單位辦理授信、貸款、票據、保函等業務。

計劃財務部主要負責財務公司的資金計劃、資金頭寸、稅務管理、財務預算、財務決算、財務管理、會計核算及各類報表的編制和報送等。

信息科技部主要負責信息化規劃及建設、科技創新、金融科技賦能、數據平臺搭建及分析、數據中心管理、正版化工作等。

風險部（法律合規部）主要負責對財務公司風險管理、內控制度的建設和修訂，風險體系運行狀態的日常監測；負責財務公司合規管理、法務管理工作，對財務公司內部風險控制措施和工作流程，開展監督，確保財務公司合規運營。負責董事會風險管理委員會的日常事務等。

綜合部主要負責財務公司“三會一層”的日常事務，負責行政管理、人力資源管理、宣傳、安全保密、后勤服務等。

產融數字研究室主要負責研究建材行業產融數字標準化等；研究相關產業鏈上下游的交易服務數據；為成員單位提供“標志化、差異化”的場景定制服務方案，助力成員單位高質量發展；研究通過產融數字化服務建設，提升財務公司四個平臺建設；關注前沿性創新研究和產融數字應用，創新業務服務模式、提升服務能力，助力集團高質量發展。

稽核審計部主要負責對財務公司各項業務經營情況、重大事項的審計監督及內控制度執行情況進行評價。負責董事會審計委員會的日常事務等。

黨群工作部主要負責財務公司黨員發展、教育，黨費收繳管理及黨務信息維護、統計等日常黨務工作，以及組織建設、思想宣傳、群團工作等。

監督執紀綜合室主要負責落實財務公司紀委工作要求，做好紀委日常工作，依規依紀履行監督執紀問責職能。

2、財務公司的組織架構圖如下：

■

（二）風險的識別與評估

財務公司制定了完善的內部控制管理制度和風險管理體系，通過風險部和稽核審計部，對財務公司的業務活動進行監督和稽核。各業務部門根據各項業務制定相應的標準化操作流程、作業標準和風險防范措施，各部門責任分離、相互監督，對業務操作中的各種風險進行預測、評估和控制。

（三）控制活動

1、結算業務控制

（1）建立結算業務內控制度

財務公司根據國家有關部門及中國人民銀行規定的各項規章制度，制定了《賬戶管理辦法》、《結算業務管理辦法》、《存款業務管理辦法》、《結算業務內部風險控制制度》等業務制度及操作流程，明確各項結算和存款業務的操作規范和控制標準，有效控制業務風險。

（2）保障企業資金安全

在存款業務方面，嚴格遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，在中國銀行保險監督管理委員會頒布的規范權限內嚴格操作，保障企業資金的安全，維護各當事人的合法權益。

（3）及時辦理資金集中管理和內部轉賬結算業務

企業在財務公司開設結算賬戶，通過登錄財務公司網上金融服務系統提交指令或通過向財務公司提交書面指令實現資金結算，嚴格保障結算的安全、快捷、通暢。結算部設有經辦崗、復核崗，保證入賬及時、準確，發現問題及時反饋。為降低風險，財務公司將支票、預留銀行財務章和預留銀行名章交予不同人員分管。

2、信貸業務控制

（1）建設信貸業務內控制度

為有效控制信貸業務風險，財務公司根據《貸款通則》、《企業集團財務公司管理辦法》及中國銀行保險監督管理委員會和中國人民銀行的有關規定，制定了包括《客戶信用評級管理辦法》、《授信管理辦法》、《人民幣貸款管理辦法》、《票據貼現、轉貼現、再貼現業務管理辦法》等一系列管理辦法，并制定了相應的操作流程。

（2）嚴格實施審貸分離、分級審批機制

財務公司按照“審貸分離、分級審批”原則對信貸業務進行管理。信貸部出具綜合授信額度調查報告后提交風險部審查，風險部根據信貸部的意見進行核實，提出審查意見后依次由信貸評審委員會、黨委會、總經理辦公會、董事會對授信進行審批，公司董事會是授信審批的***高決策機構。

信貸部負責信貸業務的經營和管理，信貸部對申請人出具業務調查報告，風險部對信貸業務出具風險評價報告，信貸評審委員會審核并出具貸審會決議，根據年度基本授權書的規定，經總經理和董事長批準后辦理。

（3）貸后檢查

信貸部負責貸后檢查工作，具體包括與客戶接觸，了解和收集有關客戶的信息，對信貸業務申請人及擔保人的情況進行監督檢查，負責對信貸業務的風險預警、質量分類及客戶信用評級等事項進行檢查，并落實有關具體信貸業務管理措施。

3、內部控制

財務公司通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對所從事的各種業務活動的風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正。財務公司根據國家有關法律法規和公司的具體情況，制定各項業務操作流程，并針對各類業務的具體情況制定相應的風險控制制度。財務公司建立了有效的風險預警預報系統，包括風險的評估監測制度、考核指標體系及管理人員的道德風險防范系統等。

財務公司實行內部審計監督機制，設立稽核審計部依法獨立行使審計監督權，向董事會報告，并建立了包括《內部審計管理辦法》、《問責制度》等較為完整的內部審計制度體系，對各項經營和管理活動進行內部審計和監督，對內部控制設計及執行的有效性進行評價。

4、信息系統控制

為保證財務公司的安全、穩健、高效運作，財務公司制定了《信息系統運行管理辦法》、《業務管理信息系統安全管理辦法》、《信息化安全管理辦法》、《數字證書管理辦法》、《信息系統應急預案》等，并引進了專業軟件公司開發的網上金融服務系統，涵蓋了結算、信貸、財務以及其它系統對接平臺。

財務公司的核心系統具備完善的風險管控流程，為風險管理和內部控制提供了數據分析基礎和決策支持。風險管控主要體現事前風險規避、事中風險審批、事后風險監控。核心系統能夠對結算業務、信貸業務、資金業務等關鍵業務風險點進行自動識別及控制。

風險控制貫穿在各部門、崗位、操作環節，對核心系統的職能權限、操作規程、網絡安全和日志數據都有嚴格的控制，對操作環節、系統環節、決策環節等可能出現的風險進行監控。

（四）內部控制總體評價

財務公司的風險管理制度健全，執行有效。在資金管理方面，財務公司較好地控制資金流轉風險；在信貸業務方面，財務公司建立了相應的信貸業務風險控制程序，有較為***的風險管理手段，使整體風險控制在合理的水平。

三、財務公司經營管理及風險管理情況

（一）經營情況

目前財務公司已開展了存款、貸款、票據、結算、即期結售匯、保函、同業及中間業務等業務種類。截至2021年12月31日，公司資產總額1,871,129.03萬元，負債總額1,723,325.56萬元，所有者權益總額147,803.47萬元；2021年實現營業收入40,200.47萬元，凈利潤5,885.44萬元，2021年底吸收存款1,719,775.41萬元，發放貸款及墊款余額991,324.05萬元。公司各項風險指標均符合監管要求。

（二）管理情況

自成立以來，財務公司一直堅持穩健經營的原則，嚴格按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《企業會計準則》、《企業集團財務公司管理辦法》和國家有關金融法規、條例以及公司章程規范經營行為，加強內部管理。根據對財務公司風險管理的了解和評價，未發現風險控制體系存在重大缺陷。

（三）監管指標

按照《企業集團財務公司管理辦法》的規定，財務公司的各項監管指標均在合理的范圍內，不存在重大風險。

（四）本公司在財務公司的存貸款情況

截至2021年12月31日，本公司在財務公司存置的存款余額為1,010萬元。2021年財務公司向本公司提供綜合授信額度3.5億元，財務公司為本公司發放流動資金貸款合計1.35億元，截止目前未結清。本公司作為中國建材集團的重要下屬公司，資產情況優良、資信情況良好，是財務公司重點發展的戰略合作伙伴。針對發生的關聯存貸款等金融業務，本公司制定了風險處置預案，進一步保證了在財務公司的存款資金安全，有效防范、及時控制和化解存款風險。

四、風險評估意見

基于以上分析與判斷，本公司認為:

（一）財務公司具有合法有效的《金融許可證》、《企業法人營業執照》；

（二）未發現財務公司存在違反中國銀行業監督管理委員會頒布的《企業集團財務公司管理辦法》規定的情形，財務公司的資產負債比例符合該辦法的要求規定；

（三）財務公司成立至今嚴格按照《企業集團財務公司管理辦法》（銀監會令2006年第8號）之規定經營，財務公司的風險管理不存在重大缺陷。

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