證券代碼：002066?????????證券簡稱：瑞泰科技?????公告編號：2022-030

瑞泰科技股份有限公司

第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議決議公告

本公司及董事會(huì)全體成員保證信息披露的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

一、董事會(huì)會(huì)議召開情況

瑞泰科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議通知于2022年5月11日通過電子郵件發(fā)出，于2022年5月16日采用通訊表決的形式召開。

本次會(huì)議應(yīng)到董事9人，實(shí)到董事9人，出席會(huì)議的董事占董事總數(shù)的100%。經(jīng)由半數(shù)以上董事共同推舉，會(huì)議由董事馬振珠先生主持。本次會(huì)議的召開符合有關(guān)法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定，會(huì)議合法有效。

二、董事會(huì)會(huì)議審議情況

（一）會(huì)議以同意9票，反對0票，棄權(quán)0票，審議通過《關(guān)于選舉公司董事長暨變更法定代表人的議案》。

具體內(nèi)容詳見公司于本公告同日刊登在《中國證券報(bào)》、《證券日報(bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）上的《瑞泰科技股份有限公司關(guān)于選舉公司董事長暨變更法定代表人的公告》（公告編號：2022-031）。

（二）會(huì)議以同意9票，反對0票，棄權(quán)0票，審議通過《關(guān)于調(diào)整公司第七屆董事會(huì)專門委員會(huì)成員的議案》。

同意對公司董事會(huì)專門委員會(huì)成員作如下調(diào)整：

1、董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)調(diào)整為：

主任委員：宋作寶；

委員：余興喜、李勇、馬振珠、侯滌洋、陳海山。

2、董事會(huì)薪酬和考核委員會(huì)調(diào)整為：

主任委員：余興喜；

委員：李勇、馬振珠。

3、董事會(huì)提名委員會(huì)調(diào)整為：

主任委員：李勇；

委員：宋作寶、趙選民。

4、董事會(huì)審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)調(diào)整為：

主任委員：趙選民；

委員：余興喜、馬振珠。

（三）會(huì)議以同意6票，反對0票，棄權(quán)0票，審議通過《關(guān)于公司與中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司簽訂〈金融服務(wù)協(xié)議〉補(bǔ)充協(xié)議的關(guān)聯(lián)交易議案》。關(guān)聯(lián)董事馬振珠、侯滌洋、宋作寶已回避表決。

具體內(nèi)容詳見公司于本公告同日刊登在《中國證券報(bào)》、《證券日報(bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）上的《瑞泰科技股份有限公司關(guān)于簽訂金融服務(wù)協(xié)議補(bǔ)充協(xié)議的關(guān)聯(lián)交易公告》（公告編號：2022-032）。

公司獨(dú)立董事對此發(fā)表了事前認(rèn)可意見和獨(dú)立意見，詳細(xì)內(nèi)容請見公司于本公告同日在《中國證券報(bào)》、《證券日報(bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）上刊登的《瑞泰科技股份有限公司獨(dú)立董事關(guān)于關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的事前認(rèn)可意見》、《瑞泰科技股份有限公司獨(dú)立董事關(guān)于公司第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議相關(guān)事項(xiàng)的獨(dú)立意見》。

（四）會(huì)議以同意6票，反對0票，棄權(quán)0票，審議通過《關(guān)于公司在中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開展金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》。關(guān)聯(lián)董事馬振珠、侯滌洋、宋作寶已回避表決。

具體內(nèi)容詳見公司于本公告同日刊登在《中國證券報(bào)》、《證券日報(bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）上的《瑞泰科技股份有限公司關(guān)于在中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開展金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》。

公司獨(dú)立董事對此發(fā)表了事前認(rèn)可意見和獨(dú)立意見，詳細(xì)內(nèi)容請見公司于本公告同日在《中國證券報(bào)》、《證券日報(bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）上刊登的《瑞泰科技股份有限公司獨(dú)立董事關(guān)于關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的事前認(rèn)可意見》、《瑞泰科技股份有限公司獨(dú)立董事關(guān)于公司第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議相關(guān)事項(xiàng)的獨(dú)立意見》。

（五）會(huì)議以同意6票，反對0票，棄權(quán)0票，審議通過《關(guān)于公司在中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開展金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案》。關(guān)聯(lián)董事馬振珠、侯滌洋、宋作寶已回避表決。

具體內(nèi)容詳見公司于本公告同日刊登在《中國證券報(bào)》、《證券日報(bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）上的《瑞泰科技股份有限公司關(guān)于在中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開展金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案》。

公司獨(dú)立董事對此發(fā)表了事前認(rèn)可意見和獨(dú)立意見，詳細(xì)內(nèi)容請見公司于本公告同日在《中國證券報(bào)》、《證券日報(bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）上刊登的《瑞泰科技股份有限公司獨(dú)立董事關(guān)于關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的事前認(rèn)可意見》、《瑞泰科技股份有限公司獨(dú)立董事關(guān)于公司第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議相關(guān)事項(xiàng)的獨(dú)立意見》。

（六）會(huì)議以同意9票，反對0票，棄權(quán)0票，審議通過《關(guān)于調(diào)整2022年度擔(dān)保額度分配的議案》。

具體內(nèi)容詳見公司于本公告同日刊登在《中國證券報(bào)》、《證券日報(bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）上的《瑞泰科技股份有限公司關(guān)于調(diào)整2022年度擔(dān)保額度分配的公告》（公告編號：2022-033）。

公司獨(dú)立董事對此發(fā)表了獨(dú)立意見，詳細(xì)內(nèi)容請見公司于本公告同日在《中國證券報(bào)》、《證券日報(bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）上刊登的《瑞泰科技股份有限公司獨(dú)立董事關(guān)于公司第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議相關(guān)事項(xiàng)的獨(dú)立意見》。

（七）會(huì)議以同意9票，反對0票，棄權(quán)0票，審議通過《關(guān)于召開公司2022年第三次臨時(shí)股東大會(huì)的議案》。

具體內(nèi)容詳見公司于本公告同日刊登在《中國證券報(bào)》、《證券日報(bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）上的《瑞泰科技股份有限公司關(guān)于召開公司2022年第三次臨時(shí)股東大會(huì)的通知》（公告編號：2022-034）。

三、備查文件

（一）《瑞泰科技股份有限公司第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議決議》；

（二）《瑞泰科技股份有限公司獨(dú)立董事關(guān)于關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的事前認(rèn)可意見》；

（三）《瑞泰科技股份有限公司獨(dú)立董事關(guān)于公司第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議相關(guān)事項(xiàng)的獨(dú)立意見》。

特此公告。

瑞泰科技股份有限公司董事會(huì)

2022年5月17日

證券代碼：002066?????????證券簡稱：瑞泰科技?????公告編號：2022-031

瑞泰科技股份有限公司關(guān)于選舉公司董事長暨變更法定代表人的公告

本公司及董事會(huì)全體成員保證信息披露的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

瑞泰科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）于2022年5月16日召開第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議，審議通過了《關(guān)于選舉公司董事長暨變更法定代表人的議案》，同意選舉宋作寶先生為公司第七屆董事會(huì)董事長，并擔(dān)任董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)主任委員、提名委員會(huì)委員，任期自本次董事會(huì)審議通過之日起至本屆董事會(huì)任期屆滿之日止。根據(jù)《公司章程》第八條的規(guī)定：“董事長為公司的法定代表人”，公司法定代表人將變更為宋作寶先生。公司后續(xù)將依據(jù)該規(guī)定盡快辦理工商變更登記事宜。

特此公告。

瑞泰科技股份有限公司董事會(huì)

2022年5月17日

證券代碼：002066????證券簡稱：瑞泰科技???公告編號：2022-032

瑞泰科技股份有限公司關(guān)于簽訂金融服務(wù)協(xié)議補(bǔ)充協(xié)議的關(guān)聯(lián)交易公告

本公司及董事會(huì)全體成員保證信息披露的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

一、關(guān)聯(lián)交易概述

瑞泰科技股份有限公司（以下簡稱“公司”或“瑞泰科技”）于2021年8月24日召開第七屆董事會(huì)第十一次會(huì)議，審議通過了《關(guān)于公司與中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司簽訂〈金融服務(wù)協(xié)議〉的關(guān)聯(lián)交易議案》，同意公司與中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡稱“財(cái)務(wù)公司”）簽訂《金融服務(wù)協(xié)議》，財(cái)務(wù)公司向公司提供存款服務(wù)、結(jié)算服務(wù)、綜合授信服務(wù)以及其它金融服務(wù)。該議案已經(jīng)公司2021?年第二次臨時(shí)股東大會(huì)審議通過。詳見公司于2021年8月25日在《中國證券報(bào)》、《證券日報(bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）上刊登的《瑞泰科技股份有限公司關(guān)于簽訂金融服務(wù)協(xié)議關(guān)聯(lián)交易的公告》（公告編號：2021-048）。

公司2021年度經(jīng)營情況良好，財(cái)務(wù)公司擬向公司增加綜合授信服務(wù)額度，并擬簽訂上述《金融服務(wù)協(xié)議》的《補(bǔ)充協(xié)議》，《補(bǔ)充協(xié)議》對《金融服務(wù)協(xié)議》中財(cái)務(wù)公司對公司2022年的綜合授信服務(wù)額度進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整后，2022年度，財(cái)務(wù)公司向公司提供的綜合授信余額(含應(yīng)計(jì)利息)***高不超過人民幣65,000萬元。

由于公司的實(shí)際控制人是中國建材集團(tuán)有限公司（以下簡稱“中國建材集團(tuán)”），而中國建材集團(tuán)為財(cái)務(wù)公司的控股股東，根據(jù)《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》6.3.3第二條的規(guī)定，財(cái)務(wù)公司為公司的關(guān)聯(lián)法人，本次交易構(gòu)成了關(guān)聯(lián)交易。

公司于2022年5月16日召開第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議，審議通過了《關(guān)于公司與中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司簽訂〈金融服務(wù)協(xié)議〉補(bǔ)充協(xié)議的關(guān)聯(lián)交易議案》，關(guān)聯(lián)董事馬振珠、侯滌洋、宋作寶已回避表決。

公司獨(dú)立董事對本次關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行了事前認(rèn)可并發(fā)表了同意本次關(guān)聯(lián)交易的獨(dú)立意見。根據(jù)《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》、《公司章程》和公司《關(guān)聯(lián)交易決策制度》的規(guī)定，本次關(guān)聯(lián)交易尚需獲得公司股東大會(huì)的批準(zhǔn)，與該關(guān)聯(lián)交易有利害關(guān)系的關(guān)聯(lián)人將回避表決。

本次關(guān)聯(lián)交易未構(gòu)成《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》規(guī)定的重大資產(chǎn)重組，也未構(gòu)成重組上市，亦不需要經(jīng)過有關(guān)部門批準(zhǔn)。

二、關(guān)聯(lián)方基本情況

名稱：中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司

注冊地址、主要辦公地點(diǎn)：北京市海淀區(qū)復(fù)興路17號2號樓9層

法定代表人：詹艷景

成立日期：2013年4月23日

金融許可證機(jī)構(gòu)編碼：L0174H211000001

注冊資本及股東信息：注冊資本12億元人民幣，其中：中國建材集團(tuán)出資7億元，占比58.33%；中材水泥有限責(zé)任公司出資5億元，占比41.67%。

經(jīng)營范圍：1、對成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；2、協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付；3、經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；4、對成員單位提供擔(dān)保；5、辦理成員單位之間的委托貸款；6、對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；7、辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計(jì)；8、吸收成員單位的存款；9、對成員單位辦理貸款及融資租賃；10、從事同業(yè)拆借；11、承銷成員單位的企業(yè)債券；12、有價(jià)證券投資（固定收益類）。

財(cái)務(wù)公司是經(jīng)原中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立的非銀行金融機(jī)構(gòu)。目前財(cái)務(wù)公司已開展了存款、貸款、票據(jù)、結(jié)算、即期結(jié)售匯、保函、同業(yè)及中間業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)種類。截至2021年12月31日，財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)總額1,871,129.03萬元，負(fù)債總額1,723,325.56萬元，所有者權(quán)益總額147,803.47萬元；2021年，財(cái)務(wù)公司實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入40,200.47萬元，凈利潤5,885.44萬元。

經(jīng)公司在相關(guān)網(wǎng)站查詢，財(cái)務(wù)公司不屬于失信被執(zhí)行人。

三、關(guān)聯(lián)交易標(biāo)的基本情況

財(cái)務(wù)公司為本公司提供存款服務(wù)、結(jié)算服務(wù)、綜合授信服務(wù)（包括但不限于貸款、票據(jù)承兌、票據(jù)貼現(xiàn)、保函、融資租賃及其他形式的資金融通業(yè)務(wù)）和其他金融服務(wù)（包括但不限于財(cái)務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理服務(wù)、委托貸款）等。

四、關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)政策及定價(jià)依據(jù)

本次關(guān)聯(lián)交易遵循平等自愿的原則，交易價(jià)格以市場價(jià)格為基礎(chǔ)，雙方協(xié)商確定交易價(jià)格。

1、存款服務(wù)：財(cái)務(wù)公司為公司提供存款服務(wù)的存款利率，同等條件下不低于同期中國一般商業(yè)銀行同類存款的存款利率；

2、結(jié)算服務(wù)：財(cái)務(wù)公司根據(jù)公司指令為公司提供付款服務(wù)和收款服務(wù)，以及其他與結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)的輔助服務(wù)，財(cái)務(wù)公司免費(fèi)為公司提供上述結(jié)算服務(wù)；

3、綜合授信服務(wù)：財(cái)務(wù)公司根據(jù)公司經(jīng)營和發(fā)展需要，為公司提供綜合授信服務(wù)。財(cái)務(wù)公司向公司提供的貸款利率，同等條件下不高于同期中國一般商業(yè)銀行同類貸款的貸款利率。財(cái)務(wù)公司應(yīng)按照一般商業(yè)條款向公司提供綜合授信服務(wù)；

4、其他金融服務(wù)：財(cái)務(wù)公司就提供其他金融服務(wù)所收取的費(fèi)用，凡中國人民銀行或中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)有同類金融服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定，同等條件下應(yīng)不高于同期中國一般商業(yè)銀行就同類金融服務(wù)向公司所收取的費(fèi)用。

五、關(guān)聯(lián)交易協(xié)議的主要內(nèi)容

鑒于：

甲方（瑞泰科技股份有限公司）和乙方（中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司）于2021年?9月29日就乙方為甲方提供金融服務(wù)事宜簽訂了編號為中國建材財(cái)務(wù)公司合同協(xié)議2021年9月29日第255號的《金融服務(wù)協(xié)議》（以下簡稱“原合同”）。現(xiàn)雙方一致同意對原合同的相關(guān)約定作出調(diào)整。

本協(xié)議經(jīng)雙方協(xié)商，達(dá)成如下一致：

原合同“第三條交易限額”之“第(2)款綜合授信服務(wù)”原條款內(nèi)容為：“2021年度、2022年度，乙方向甲方提供的綜合授信余額（含應(yīng)計(jì)利息）***高不超過人民幣35,000萬元、40,000萬元。”，變更為：“2021年度、2022年度，乙方向甲方提供的綜合授信余額（含應(yīng)計(jì)利息）***高不超過人民幣35,000萬元、65,000萬元。”

除本協(xié)議涉及上述變更事項(xiàng)外，原合同的其他部分保持不變。

六、關(guān)聯(lián)交易目的和對公司的影響

本次交易的目的是為了優(yōu)化公司的財(cái)務(wù)管理，提高公司資金使用效率，降低公司融資成本和融資風(fēng)險(xiǎn)。本次交易不會(huì)損害公司及全體投資者尤其是中小股東的利益，不會(huì)影響公司的獨(dú)立性，公司業(yè)務(wù)不會(huì)因此而對關(guān)聯(lián)方形成依賴或者被其控制。

七、獨(dú)立董事事前認(rèn)可和獨(dú)立意見

（一）事前認(rèn)可意見

據(jù)《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》規(guī)定，中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（簡稱“財(cái)務(wù)公司”）為公司的關(guān)聯(lián)法人，此次交易構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易。

財(cái)務(wù)公司作為非銀行金融機(jī)構(gòu)，具有合法有效的金融許可證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。本次關(guān)聯(lián)交易遵循平等自愿的原則，定價(jià)原則公允，不會(huì)影響公司獨(dú)立性，不存在損害公司利益和投資者尤其是中小股東合法權(quán)益的情形。公司對此次關(guān)聯(lián)交易出具了風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，為防范風(fēng)險(xiǎn)做了有效的預(yù)防措施。

同意本次關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)及相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并提交公司董事會(huì)審議。

（二）獨(dú)立意見

1、財(cái)務(wù)公司作為非銀行金融機(jī)構(gòu)，具有合法有效的金融許可證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。財(cái)務(wù)公司制定了完善的內(nèi)部控制管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均在合理的范圍內(nèi)，不存在重大風(fēng)險(xiǎn)，不存在違反銀監(jiān)會(huì)頒布的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定的情況。

2、本次關(guān)聯(lián)交易遵循平等自愿的原則，定價(jià)原則公允，不會(huì)影響公司獨(dú)立性，不存在損害公司及全體投資者利益尤其是中小股東利益的情形。本次關(guān)聯(lián)交易有利于拓寬公司融資渠道，降低融資成本，符合公司經(jīng)營發(fā)展的需要。

3、公司對此次關(guān)聯(lián)交易出具了風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告對財(cái)務(wù)公司的內(nèi)部控制基本情況、經(jīng)營管理及風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行了評估，報(bào)告客觀、公正；風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案結(jié)合公司實(shí)際，制定了公司對潛在風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)的機(jī)構(gòu)及職責(zé)、報(bào)告與披露、處置程序及后續(xù)事項(xiàng)處理等條款，預(yù)案內(nèi)容充分，條款切實(shí)可行。

4、公司董事會(huì)在審議該關(guān)聯(lián)交易議案、風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告及風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案時(shí)，關(guān)聯(lián)董事進(jìn)行了回避表決，該關(guān)聯(lián)事項(xiàng)的審議、決策程序符合相關(guān)法律、法規(guī)及《公司章程》規(guī)定。

5、同意本次關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，并提交公司股東大會(huì)審議。

八、與該關(guān)聯(lián)人累計(jì)已發(fā)生的各類關(guān)聯(lián)交易情況

本年年初至本公告披露日，公司與財(cái)務(wù)公司已發(fā)生的各類交易總金額為30,272.14萬元。

九、備查文件

1、瑞泰科技股份有限公司第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議決議；

2、《瑞泰科技股份有限公司獨(dú)立董事關(guān)于關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的事前認(rèn)可意見》、《瑞泰科技股份有限公司獨(dú)立董事關(guān)于公司第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議相關(guān)事項(xiàng)的獨(dú)立意見》；

3、《瑞泰科技股份有限公司關(guān)于在中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開展金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》；

4、《瑞泰科技股份有限公司關(guān)于在中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開展金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案》；

5、上市公司關(guān)聯(lián)交易情況概述表。

特此公告。

瑞泰科技股份有限公司董事會(huì)

2022年5月17日

證券代碼：002066?????????證券簡稱：瑞泰科技??????公告編號：2022-033

瑞泰科技股份有限公司關(guān)于調(diào)整2022年度擔(dān)保額度分配的公告

本公司及董事會(huì)全體成員保證信息披露的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

特別提示:

本次擔(dān)保涉及瑞泰科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的子公司提供擔(dān)保，額度不超過人民幣4,250萬元，占公司***近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的7.90%。敬請投資者充分關(guān)注擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。

一、擔(dān)保事項(xiàng)概述

公司于2022年3月25日召開第七屆董事會(huì)第十四次會(huì)議，審議通過了《關(guān)于公司2022年為下屬公司銀行借款業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的議案》、《關(guān)于控股子公司華東瑞泰為其子公司銀行授信提供擔(dān)保的議案》，同意公司2022年為下屬公司的銀行借款業(yè)務(wù)提供共計(jì)13,250萬元的擔(dān)保額度，以及公司控股子公司華東瑞泰科技有限公司2022年為其子公司宜興瑞泰耐火材料有限公司的銀行借款業(yè)務(wù)提供共計(jì)3,850萬元的擔(dān)保額度。該兩項(xiàng)議案已經(jīng)公司2021年年度股東大會(huì)審議通過。詳見公司于2022年3月26日在《中國證券報(bào)》、《證券日報(bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）上刊登的《瑞泰科技股份有限公司對外擔(dān)保公告》（公告編號：2022-010）。

公司于2022年5月16日召開第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議，審議通過了《關(guān)于調(diào)整2022年度擔(dān)保額度分配的議案》。現(xiàn)因?qū)嶋H業(yè)務(wù)發(fā)展需要，在擔(dān)保總額不變的前提下，公司擬對上述擔(dān)保額度的分配進(jìn)行部分調(diào)整。具體情況如下：

（一）調(diào)整前擔(dān)保情況

1、調(diào)整前計(jì)劃由公司為下屬公司2022年銀行借款業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的明細(xì)如下：

■

2、調(diào)整前計(jì)劃由公司控股子公司華東瑞泰為其子公司2022年銀行借款業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的明細(xì)如下：

■

（二）調(diào)整后擔(dān)保情況

1、調(diào)整后計(jì)劃由公司為下屬公司2022年銀行借款業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的明細(xì)如下：

■

2、調(diào)整后計(jì)劃由公司控股子公司華東瑞泰為其子公司2022年銀行借款業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的明細(xì)如下：

■

二、涉及調(diào)整額度的被擔(dān)保人基本情況

（一）河南瑞泰耐火材料科技有限公司（簡稱“河南瑞泰”）

成立日期：2008年10月21日

住所：新鄭市薛店鎮(zhèn)S102省道26公里處北側(cè)

法定代表人：佟立金

注冊資本：15,000萬元人民幣

經(jīng)營范圍：耐火材料的研發(fā)、生產(chǎn)與銷售，以及與此相對應(yīng)的技術(shù)咨詢、技術(shù)服務(wù)；承包建材專業(yè)及熱工窯爐工程勘測、咨詢、設(shè)計(jì)和監(jiān)理項(xiàng)目；派遣實(shí)施上述工程所需的技術(shù)人員（以上項(xiàng)目憑許可證件在有效經(jīng)營期限內(nèi)經(jīng)營）；租賃業(yè)務(wù)；再生資源回收；從事貨物和技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)。

與本公司關(guān)系：河南瑞泰為公司的控股子公司，公司占其注冊資本的比例為67.99%。

河南瑞泰的產(chǎn)權(quán)及控制關(guān)系方框圖如下所示：

■

河南瑞泰***近一年又一期的財(cái)務(wù)狀況如下（單位：萬元）：

■

截止本公告日，河南瑞泰不存在訴訟、仲裁等或有事項(xiàng)。

經(jīng)查詢，河南瑞泰不屬于失信被執(zhí)行人。

（二）寧國市開源電力耐磨材料有限公司（簡稱“開源耐磨”）

設(shè)立時(shí)間：2006?年12月29日

法定代表人：白雪松

住所：寧國經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)河瀝園區(qū)畈村路

注冊資本：2,352?萬元人民幣

經(jīng)營范圍：耐磨金屬及其零部件、機(jī)械配件、鑄鋼鑄鐵件、合金結(jié)構(gòu)鋼件的研發(fā)、生產(chǎn)、銷售；破碎、粉磨系統(tǒng)節(jié)能技術(shù)服務(wù)；廢舊鋼球及合金鑄鋼件的回收；提供勞務(wù)服務(wù)（不含勞務(wù)派遣）；廠房租賃；自營本公司產(chǎn)品和技術(shù)進(jìn)出口業(yè)務(wù)（國家限定公司經(jīng)營或禁止進(jìn)出口的產(chǎn)品和技術(shù)除外）（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動(dòng)）

與本公司關(guān)系：開源耐磨為公司的控股子公司，公司占其注冊資本的比例為51.02%。

開源耐磨的產(chǎn)權(quán)及控制關(guān)系方框圖如下所示：

■

開源耐磨***近一年又一期的財(cái)務(wù)狀況如下（單位：萬元）：

■

截止本公告日，開源耐磨不存在訴訟、仲裁等或有事項(xiàng)。

經(jīng)查詢，開源耐磨不屬于失信被執(zhí)行人。

（三）宜興市耐火材料有限公司（簡稱“宜興耐火”）

成立日期：1992年2月27日

住所：宜興市芳橋街道夏芳村

法定代表人：胡建坤

注冊資本：3101.013403萬元人民幣

經(jīng)營范圍：耐火材料制品、建筑保溫材料、機(jī)械設(shè)備的制造；境內(nèi)勞務(wù)派遣。

與本公司關(guān)系：宜興耐火為公司控股子公司——華東瑞泰科技有限公司的全資子公司。

宜興耐火的產(chǎn)權(quán)及控制關(guān)系方框圖如下所示：

■

宜興耐火***近一年又一期的財(cái)務(wù)狀況如下（單位：萬元）：

■

截止本公告日，宜興耐火不存在訴訟、仲裁等或有事項(xiàng)。

經(jīng)查詢，宜興耐火不屬于失信被執(zhí)行人。

三、擔(dān)保協(xié)議主要內(nèi)容

上述涉及調(diào)整擔(dān)保額度事項(xiàng)尚需提交公司股東大會(huì)審議批準(zhǔn)，尚未簽訂具體的擔(dān)保協(xié)議。

調(diào)整擔(dān)保額度事項(xiàng)審議通過后，如公司簽訂新的擔(dān)保協(xié)議，將按要求履行信息披露義務(wù)。

四、董事會(huì)意見

本次調(diào)整系在公司及子公司已經(jīng)審議通過的擔(dān)保總額度范圍內(nèi)的調(diào)整，符合公司實(shí)際發(fā)展需要，有利于緩解資金壓力，降低融資成本。上述被擔(dān)保的公司在不超過擔(dān)保總額前提下開展銀行借款業(yè)務(wù)，被擔(dān)保公司的少數(shù)股東將以其持有的該公司的股權(quán)提供質(zhì)押反擔(dān)保，防范擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，公司將依據(jù)《擔(dān)保收費(fèi)管理辦法》收取擔(dān)保費(fèi)用。上述擔(dān)保不存在損害公司和股東尤其是中小股東利益的情況，符合有關(guān)法律、法規(guī)及《公司章程》的規(guī)定。同意本次調(diào)整擔(dān)保額度分配事項(xiàng)。

五、獨(dú)立董事意見

公司本次調(diào)整2022年度擔(dān)保額度分配情況，系在公司及子公司已審議通過的擔(dān)保總額度范圍內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，被擔(dān)保公司的少數(shù)股東將以其持有的該公司的股權(quán)提供質(zhì)押反擔(dān)保，公司將按擔(dān)保收費(fèi)辦法收取擔(dān)保費(fèi)。公司已按照相關(guān)法律、法規(guī)及《公司章程》有關(guān)規(guī)定履行了必要的審議程序，不存在違規(guī)擔(dān)保行為，不存在損害公司和股東、特別是中小股東利益的情形。

同意本次調(diào)整擔(dān)保額度分配事項(xiàng)，并提交公司股東大會(huì)審議。

六、累計(jì)對外擔(dān)保數(shù)量及逾期擔(dān)保的數(shù)量

截止本公告日，公司和下屬公司的實(shí)際對外擔(dān)保累計(jì)金額為16,650萬元，占本公司***近一期經(jīng)審計(jì)歸屬于母公司所有者權(quán)益的30.96%，均為公司對下屬公司的擔(dān)保及下屬公司對其子公司的擔(dān)保，除此外無任何其他對外擔(dān)保。

公司和下屬公司無逾期對外擔(dān)保、無涉及訴訟的對外擔(dān)保及因擔(dān)保被判決敗訴而應(yīng)承擔(dān)損失的情形。

七、備查文件

1、《瑞泰科技股份有限公司第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議決議》。

2、《瑞泰科技股份有限公司獨(dú)立董事對公司相關(guān)事項(xiàng)發(fā)表的獨(dú)立意見》。

特此公告。

瑞泰科技股份有限公司董事會(huì)

2022年5月17日

證券代碼：002066?????????證券簡稱：瑞泰科技????公告編號：2022-034

瑞泰科技股份有限公司關(guān)于召開2022年第三次臨時(shí)股東大會(huì)的通知

本公司及董事會(huì)全體成員保證信息披露的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

經(jīng)瑞泰科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）2022年5月16日召開的第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議決議通過，定于?2022?年6月1日下午?13:30?召開公司2022?年第三次臨時(shí)股東大會(huì)。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、會(huì)議召開基本情況

（一）股東大會(huì)屆次：2022年第三次臨時(shí)股東大會(huì)

（二）會(huì)議召集人：公司董事會(huì)

（三）會(huì)議召開的日期、時(shí)間

1、現(xiàn)場會(huì)議的日期和時(shí)間：2022年6月1日（星期三）13:30。

2、網(wǎng)絡(luò)投票時(shí)間：

通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)投票的具體時(shí)間為2022年6月1日9:15-9:25，9:30－11:30，13:00－15:00；通過深圳證券交易所互聯(lián)網(wǎng)投票系統(tǒng)開始投票的時(shí)間為2022年6月1日上午9:15至下午15:00期間的任意時(shí)間。

（四）本次股東大會(huì)的召開符合《公司法》、《上市公司股東大會(huì)規(guī)則》等法律、法規(guī)以及《公司章程》的相關(guān)規(guī)定。

（五）現(xiàn)場會(huì)議地點(diǎn)：北京朝陽區(qū)五里橋一街1號院27號樓公司會(huì)議室。

（六）會(huì)議的召開方式：

本次股東大會(huì)采用現(xiàn)場表決與網(wǎng)絡(luò)投票相結(jié)合的方式召開。公司將通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)和互聯(lián)網(wǎng)投票系統(tǒng)向公司股東提供網(wǎng)絡(luò)形式的投票平臺(tái)，股東可以在網(wǎng)絡(luò)投票時(shí)間內(nèi)通過上述系統(tǒng)行使表決權(quán)。

（七）股權(quán)登記日：2022年5月25日

（八）會(huì)議出席對象

1、截至2022年5月25日下午收市后在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司登記在冊的本公司股東。全體股東均有權(quán)出席股東大會(huì)，并可以以書面形式委托代理人出席會(huì)議和參加表決，該代理人不必是本公司的股東。

2、公司董事、監(jiān)事和高級管理人員。

3、公司聘請的律師。

二、會(huì)議審議事項(xiàng)

■

以上提案均已經(jīng)公司第六屆董事會(huì)第十六次會(huì)議審議通過。具體內(nèi)容詳見公司于本公告同日刊登在《中國證券報(bào)》、《證券日報(bào)》和巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）上的《瑞泰科技股份有限公司關(guān)于簽訂金融服務(wù)協(xié)議補(bǔ)充協(xié)議的關(guān)聯(lián)交易公告》（公告編號：2022-032）、《瑞泰科技股份有限公司關(guān)于調(diào)整2022年度擔(dān)保額度分配的公告》（公告編號：2022-033）。

上述提案2涉及關(guān)聯(lián)交易，與該關(guān)聯(lián)交易有利害關(guān)系的關(guān)聯(lián)股東應(yīng)回避表決，關(guān)聯(lián)股東亦不可接受其他股東委托進(jìn)行投票。

本次股東大會(huì)對上述提案進(jìn)行表決時(shí)，將對中小投資者的表決單獨(dú)計(jì)票并將結(jié)果予以披露。中小投資者是指除單獨(dú)或合計(jì)持有公司5%以上股份的股東以外的其他股東。

三、會(huì)議登記等事項(xiàng)

（一）登記方式：現(xiàn)場登記、信函方式或傳真方式登記。

（二）登記時(shí)間：2022年5月27日（上午9:30—11:00，下午14:00—16:00）。信函或傳真方式進(jìn)行登記須在2022年5月27日下午16:00前送達(dá)或傳真至公司。未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理登記手續(xù)的，視為放棄出席會(huì)議資格。

（三）登記地點(diǎn)：北京市朝陽區(qū)五里橋一街1號院27號樓2層董事會(huì)辦公室

郵政編碼：100024

（四）登記手續(xù)

1、法人股東由法定代表人持深圳證券交易所股票賬戶卡、法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）、法定代表人身份證辦理登記手續(xù)；

2、自然人股東憑深圳證券交易所股票賬戶卡、個(gè)人身份證和證券公司營業(yè)部出具的2022年5月25日下午收市時(shí)持有公司股票的憑證原件辦理登記手續(xù)；

3、受委托行使表決權(quán)人需登記和表決時(shí)提交文件的要求：

（1）法人股東由委托代理人出席會(huì)議的，需持營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）、法定代表人身份證復(fù)印件、法人授權(quán)委托書（加蓋公章）、法人深圳證券交易所股票賬戶卡和代理人身份證進(jìn)行登記。

（2）自然人股東委托代理人出席會(huì)議的，須持委托人有效身份證復(fù)印件、授權(quán)委托書（自然人股東簽字）、委托人證券賬戶卡和代理人有效身份證進(jìn)行登記。

（五）授權(quán)委托書

詳見附件二：授權(quán)委托書。

（六）會(huì)議聯(lián)系人：鄭嘯冰

電話：010—57987958???傳真：010—57987805

電子郵箱：zhxb@bjruitai.com

地址：北京市朝陽區(qū)五里橋一街1號院27號樓瑞泰科技股份有限公司董事會(huì)辦公室

郵編：100024

（七）現(xiàn)場會(huì)議會(huì)期半天，與會(huì)人員食宿和交通費(fèi)自理。

（八）網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)異常情況的處理方式：

網(wǎng)絡(luò)投票期間，如網(wǎng)絡(luò)投票系統(tǒng)遇突發(fā)重大事件的影響，則本次股東大會(huì)的進(jìn)程按當(dāng)日通知進(jìn)行。

四、參加網(wǎng)絡(luò)投票的具體操作流程

在本次股東大會(huì)上，股東可以通過深交所交易系統(tǒng)和互聯(lián)網(wǎng)投票系統(tǒng)（地址為http://wltp.cninfo.com.cn）參加投票，參加網(wǎng)絡(luò)投票時(shí)的具體操作詳見附件一。

五、特別提示

鑒于目前北京市的疫情形勢，為積極配合防疫部門的工作，減少人員聚集和流動(dòng)，降低風(fēng)險(xiǎn)，公司建議各位股東優(yōu)先選擇網(wǎng)絡(luò)投票的方式參加本次會(huì)議。

參加現(xiàn)場會(huì)議的股東及股東代理人請務(wù)必提前關(guān)注并遵守北京市***新的有關(guān)健康狀況申報(bào)、隔離、觀察等規(guī)定和要求。公司將嚴(yán)格遵守政府有關(guān)部門的疫情防控要求，對現(xiàn)場參會(huì)股東進(jìn)行嚴(yán)格登記和管理，現(xiàn)場參會(huì)股東及股東代理人須按照規(guī)定佩戴口罩、接受體溫檢測、出示健康碼、電子行程卡及如實(shí)完整登記個(gè)人相關(guān)信息等。不符合疫情防控有關(guān)規(guī)定和要求的股東及股東代理人將無法進(jìn)入本次會(huì)議現(xiàn)場。

鑒于當(dāng)前疫情的防控形勢及相關(guān)政策隨時(shí)可能發(fā)生變化，請現(xiàn)場參會(huì)股東及股東代理人務(wù)必在出行前確認(rèn)***新的防疫要求，確保順利參會(huì)。

六、備查文件

《瑞泰科技股份有限公司第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議決議》。

特此通知。

瑞泰科技股份有限公司董事會(huì)

2022年5月17日

附件一

參加網(wǎng)絡(luò)投票的具體操作流程

一、網(wǎng)絡(luò)投票的程序

（一）投票代碼：362066

（二）投票簡稱：瑞泰投票

（三）意見表決：

對于非累積投票提案，填報(bào)表決意見：同意、反對、棄權(quán)。

（四）股東對總議案進(jìn)行投票，視為對除累積投票提案外的其他所有提案表達(dá)相同意見。

股東對總議案與具體提案重復(fù)投票時(shí)，以***次有效投票為準(zhǔn)。如股東先對具體提案投票表決，再對總議案投票表決，則以已投票表決的具體提案的表決意見為準(zhǔn)，其他未表決的提案以總議案的表決意見為準(zhǔn)；如先對總議案投票表決，再對具體提案投票表決，則以總議案的表決意見為準(zhǔn)。

二、通過深交所交易系統(tǒng)投票的程序

（一）投票時(shí)間：2022年6月1日的交易時(shí)間，即9:15—9:25，9:30—11:30和13:00—15:00。

（二）股東可以登錄證券公司交易客戶端通過交易系統(tǒng)投票。

三、通過深交所互聯(lián)網(wǎng)投票系統(tǒng)投票的程序

（一）互聯(lián)網(wǎng)投票系統(tǒng)開始投票的時(shí)間為2022年6月1日上午9：15，結(jié)束時(shí)間為2022年5月6日下午3：00。

（二）股東通過互聯(lián)網(wǎng)投票系統(tǒng)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)投票，需按照《深圳證券交易所投資者網(wǎng)絡(luò)服務(wù)身份認(rèn)證業(yè)務(wù)指引（2016年修訂）》的規(guī)定辦理身份認(rèn)證，取得“深交所數(shù)字證書”或“深交所投資者服務(wù)密碼”。具體的身份認(rèn)證流程可登錄互聯(lián)網(wǎng)投票系統(tǒng)http://wltp.cninfo.com.cn規(guī)則指引欄目查閱。

（三）股東根據(jù)獲取的服務(wù)密碼或數(shù)字證書，可登錄http://wltp.cninfo.com.cn在規(guī)定時(shí)間內(nèi)通過深交所互聯(lián)網(wǎng)投票系統(tǒng)進(jìn)行投票。

附件二

授權(quán)委托書

茲全權(quán)委托先生/女士代表本人（本公司）參加瑞泰科技股份有限公司2022年第三次臨時(shí)股東大會(huì)，并代為行使表決權(quán)。

委托人姓名：

身份證（營業(yè)執(zhí)照）號碼：

持有公司股份的性質(zhì)和數(shù)量：

受托人姓名：

身份證號碼：

受托人是否具有表決權(quán)：是（）否(?????)

本次股東大會(huì)提案表決意見示例表:

■

說明：每一議案限選一項(xiàng)，對同一審議事項(xiàng)不得有兩項(xiàng)或多項(xiàng)指示。其它符號、同時(shí)填多項(xiàng)或不填的視同棄權(quán)統(tǒng)計(jì)。

如果委托人未對上述議案作出具體表決指示，被委托人可否按自己決定表決：

可以（）不可以（）

備注：

1、本授權(quán)委托的有效期：自本授權(quán)委托書簽署之日至本次股東大會(huì)結(jié)束。

2、授權(quán)委托書剪報(bào)、復(fù)印或按以上格式自制均有效；

3、法人股東授權(quán)委托書需加蓋公章。

委托股東姓名及簽章：

委托日期：年月日

瑞泰科技股份有限公司

獨(dú)立董事關(guān)于第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議相關(guān)事項(xiàng)的獨(dú)立意見

根據(jù)《證券法》、《公司法》等相關(guān)法律、?法規(guī)及《公司章程》、公司《獨(dú)立董事工作制度》的有關(guān)規(guī)定，作為瑞泰科技股份有限公司（簡稱“公司”）的獨(dú)立董事，我們本著對公司、全體股東及投資者負(fù)責(zé)的態(tài)度，按照實(shí)事求是的原則，現(xiàn)就公司第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議審議的相關(guān)事項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立意見如下：

（一）關(guān)于公司與中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司簽訂《金融服務(wù)協(xié)議》補(bǔ)充協(xié)議的關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)：

1、中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡稱“財(cái)務(wù)公司”）作為非銀行金融機(jī)構(gòu)，具有合法有效的金融許可證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。財(cái)務(wù)公司制定了完善的內(nèi)部控制管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均在合理的范圍內(nèi)，不存在重大風(fēng)險(xiǎn)，不存在違反銀監(jiān)會(huì)頒布的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定的情況。

2、本次關(guān)聯(lián)交易遵循平等自愿的原則，定價(jià)原則公允，不會(huì)影響公司獨(dú)立性，不存在損害公司及全體投資者利益尤其是中小股東利益的情形。本次關(guān)聯(lián)交易有利于拓寬公司融資渠道，降低融資成本，符合公司經(jīng)營發(fā)展的需要。

3、公司對此次關(guān)聯(lián)交易出具了風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告對財(cái)務(wù)公司的內(nèi)部控制基本情況、經(jīng)營管理及風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行了評估，報(bào)告客觀、公正；風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案結(jié)合公司實(shí)際，制定了公司對潛在風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)的機(jī)構(gòu)及職責(zé)、報(bào)告與披露、處置程序及后續(xù)事項(xiàng)處理等條款，預(yù)案內(nèi)容充分，條款切實(shí)可行。

4、公司董事會(huì)在審議該關(guān)聯(lián)交易議案、風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告及風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案時(shí)，關(guān)聯(lián)董事進(jìn)行了回避表決，該關(guān)聯(lián)事項(xiàng)的審議、決策程序符合相關(guān)法律、法規(guī)及《公司章程》規(guī)定。

5、同意本次關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，并提交公司股東大會(huì)審議。

（二）關(guān)于調(diào)整2022年度擔(dān)保額度分配：

公司本次調(diào)整2022年度擔(dān)保額度分配情況，系在公司及子公司已審議通過的擔(dān)保總額度范圍內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，被擔(dān)保公司的少數(shù)股東將以其持有的該公司的股權(quán)提供質(zhì)押反擔(dān)保，公司將按擔(dān)保收費(fèi)辦法收取擔(dān)保費(fèi)。公司已按照相關(guān)法律、法規(guī)及《公司章程》有關(guān)規(guī)定履行了必要的審議程序，不存在違規(guī)擔(dān)保行為，不存在損害公司和股東、特別是中小股東利益的情形。

同意本次調(diào)整擔(dān)保額度分配，并提交公司股東大會(huì)審議。

獨(dú)立董事簽名：

_______________?????_______________????_______________

余興喜趙選民??????????????李?勇

2022年5月16日

瑞泰科技股份有限公司獨(dú)立董事關(guān)于關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的事前認(rèn)可意見

根據(jù)《證券法》、《公司法》等相關(guān)法律、?法規(guī)及《公司章程》、公司《獨(dú)立董事工作制度》的有關(guān)規(guī)定，作為瑞泰科技股份有限公司（簡稱“公司”）的獨(dú)立董事，我們本著對公司、全體股東及投資者負(fù)責(zé)的態(tài)度，按照實(shí)事求是的原則，現(xiàn)就公司擬提交第七屆董事會(huì)第十六次會(huì)議審議的《關(guān)于公司與中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司簽訂〈金融服務(wù)協(xié)議〉補(bǔ)充協(xié)議的關(guān)聯(lián)交易議案》、《關(guān)于公司在中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開展金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》、《關(guān)于公司在中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開展金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案》發(fā)表事前認(rèn)可意見如下：

據(jù)《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》規(guī)定，中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（簡稱“財(cái)務(wù)公司”）為公司的關(guān)聯(lián)法人，此次交易構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易。

財(cái)務(wù)公司作為非銀行金融機(jī)構(gòu)，具有合法有效的金融許可證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照。本次關(guān)聯(lián)交易遵循平等自愿的原則，定價(jià)原則公允，不會(huì)影響公司獨(dú)立性，不存在損害公司利益和投資者尤其是中小股東合法權(quán)益的情形。公司對此次關(guān)聯(lián)交易出具了風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，為防范風(fēng)險(xiǎn)做了有效的預(yù)防措施。

同意本次關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)及相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并提交公司董事會(huì)審議。

獨(dú)立董事簽名：

_______________????_______________????_______________

余興喜趙選民?????????????李?勇

2022年5月16日

瑞泰科技股份有限公司關(guān)于在中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開展金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

為有效防范、及時(shí)控制和化解瑞泰科技股份有限公司（以下稱“公司”）及下屬子公司在中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡稱“財(cái)務(wù)公司”）開展金融業(yè)務(wù)的資金風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)資金安全，公司特制定本風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。

***章??風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)構(gòu)及職責(zé)

***條??公司成立存貸款風(fēng)險(xiǎn)處置***小組，由公司總經(jīng)理任組長，為***小組風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防處置的***責(zé)任人，由公司財(cái)務(wù)總監(jiān)任副組長，***小組成員包括財(cái)務(wù)資產(chǎn)部、審計(jì)合規(guī)部等相關(guān)部門人員。***小組負(fù)責(zé)組織開展存貸款風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置工作，***小組下設(shè)工作小組，辦公地點(diǎn)設(shè)在財(cái)務(wù)資產(chǎn)部，由財(cái)務(wù)總監(jiān)任工作小組組長，具體負(fù)責(zé)日常的監(jiān)督與管理工作，嚴(yán)控財(cái)務(wù)公司存貸款風(fēng)險(xiǎn)。

第二條??存貸款風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)構(gòu)職責(zé)：

（一）***小組統(tǒng)一***存貸款風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急處置工作，***負(fù)責(zé)存貸款風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置工作。

（二）財(cái)務(wù)資產(chǎn)部、審計(jì)合規(guī)部及相關(guān)部門按照職責(zé)分工，積極落實(shí)各項(xiàng)防范化解風(fēng)險(xiǎn)的措施，相互協(xié)調(diào)，共同防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

（三）工作小組實(shí)時(shí)關(guān)注財(cái)務(wù)公司經(jīng)營情況，一旦發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)向***小組報(bào)告，并采取果斷措施，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和蔓延，將存貸款風(fēng)險(xiǎn)降到***低。

第三條??***小組作為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)，一旦財(cái)務(wù)公司發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并按照規(guī)定程序開展工作。

第四條??對存款風(fēng)險(xiǎn)的處置應(yīng)遵循以下原則：

（一）統(tǒng)一***，分級負(fù)責(zé)。存款風(fēng)險(xiǎn)的處置工作由***小組統(tǒng)一***，對董事會(huì)負(fù)責(zé)，***負(fù)責(zé)存款風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置工作。

（二）各司其職，協(xié)調(diào)合作。相關(guān)部門按照職責(zé)分工，積極籌劃、落實(shí)各項(xiàng)防范化解風(fēng)險(xiǎn)的措施，相互協(xié)調(diào)，共同控制和化解風(fēng)險(xiǎn)。

（三）收集信息，重在防范。財(cái)務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測，督促財(cái)務(wù)公司及時(shí)提供相關(guān)信息，關(guān)注其經(jīng)營情況，測試其資金流動(dòng)性，并從中國建材集團(tuán)有限公司或監(jiān)管部門處及時(shí)了解信息，做到信息監(jiān)控到位，風(fēng)險(xiǎn)防范有效。

（四）及早預(yù)警，及時(shí)處置。相關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測，對存款風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告，一旦發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)向***小組報(bào)告，并采取果斷措施，及時(shí)控制和化解風(fēng)險(xiǎn)，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和蔓延，將存款風(fēng)險(xiǎn)降到***低。

第二章??風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與披露

第五條***小組定期和臨時(shí)向董事會(huì)匯報(bào)，并按有關(guān)法律法規(guī)的要求進(jìn)行披露。

（一）在將資金存放于財(cái)務(wù)公司前，應(yīng)取得并審閱其***近一期經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的報(bào)表，***小組通過評估財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)出具存貸款風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。

（二）在發(fā)生存貸款業(yè)務(wù)期間，應(yīng)定期取得并審閱財(cái)務(wù)公司的月報(bào)及經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年報(bào)，***小組通過定期評估財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)出具存貸款風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。

第六條??當(dāng)財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)存貸款異常波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，***小組應(yīng)及時(shí)向財(cái)務(wù)公司或監(jiān)管機(jī)構(gòu)了解信息，整理分析后形成書面報(bào)告遞交董事會(huì)。對存貸款風(fēng)險(xiǎn)，任何單位、個(gè)人不得隱瞞、緩報(bào)、謊報(bào)或者授意他人隱瞞、緩報(bào)、謊報(bào)。

第七條??公司在財(cái)務(wù)公司的存貸款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管部門對關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)規(guī)定履行決策程序和信息披露義務(wù)。

第三章??風(fēng)險(xiǎn)處置程序

第八條??公司在財(cái)務(wù)公司存貸款期間，財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)下列規(guī)定的任一情形時(shí)，***小組應(yīng)立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置程序，同時(shí)及時(shí)履行相應(yīng)的臨時(shí)信息披露義務(wù)：

（一）財(cái)務(wù)公司任何一項(xiàng)資產(chǎn)負(fù)債比例指標(biāo)不符合《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》第34條規(guī)定的要求；

（二）財(cái)務(wù)公司發(fā)生擠提存款、到期債務(wù)不能支付、大額貸款逾期或擔(dān)保墊款、電腦系統(tǒng)嚴(yán)重故障、被搶劫或詐騙、董事或高級管理人員涉及嚴(yán)重違紀(jì)、刑事案件等重大事項(xiàng)；

（三）發(fā)生可能影響財(cái)務(wù)公司正常經(jīng)營的重大機(jī)構(gòu)變動(dòng)、股權(quán)交易或者經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等事項(xiàng)；

（四）財(cái)務(wù)公司的股東對財(cái)務(wù)公司的負(fù)債逾期1年以上未償還；

（五）財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)嚴(yán)重支付危機(jī)；

（六）財(cái)務(wù)公司違法違規(guī)受到中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管部門的行政處罰；

（七）財(cái)務(wù)公司被中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令進(jìn)行整頓；

（八）其他可能對公司存放資金帶來安全隱患的事項(xiàng)。

第九條??風(fēng)險(xiǎn)處置程序啟動(dòng)后，***小組應(yīng)組織人員敦促財(cái)務(wù)公司提供詳細(xì)情況說明，并多渠道了解情況，必要時(shí)可進(jìn)駐現(xiàn)場調(diào)查發(fā)生存貸款風(fēng)險(xiǎn)原因，分析風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)，同時(shí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)起因和風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定風(fēng)險(xiǎn)處置方案。風(fēng)險(xiǎn)處置方案應(yīng)當(dāng)根據(jù)存貸款風(fēng)險(xiǎn)情況的變化以及實(shí)施中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行修訂、補(bǔ)充。風(fēng)險(xiǎn)處置方案主要包括以下內(nèi)容：

（一）成立應(yīng)急處置小組，明確應(yīng)急處置小組的組員名單及相關(guān)職責(zé)；

（二）明確各部門應(yīng)采取的措施、應(yīng)完成的任務(wù)以及應(yīng)達(dá)到的目標(biāo)；

（三）明確風(fēng)險(xiǎn)化解措施的組織實(shí)施方案，強(qiáng)調(diào)各部門應(yīng)服從應(yīng)急處置小組的統(tǒng)一指揮，各司其職，各負(fù)其責(zé)，切實(shí)履行相關(guān)職責(zé)；

（四）應(yīng)急處置小組負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)化解措施落實(shí)情況的督查和指導(dǎo)，確保以***快速度化解風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資金安全。

第十條??針對出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)急處置小組應(yīng)與財(cái)務(wù)公司召開聯(lián)席會(huì)議，要求財(cái)務(wù)公司采取積極措施，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)自救，避免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和蔓延。具體措施包括：

（一）暫緩或停止發(fā)放新增貸款，組織回收資金；

（二）立即賣出持有的國債或其他債券；

（三）對拆放同業(yè)的資金不論到期與否，一律收回；

（四）對未到期的貸款尋求機(jī)會(huì)轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)以便及時(shí)收回貸款本息；

（五）必要時(shí)共同起草文件向中國建材集團(tuán)有限公司尋求幫助，確保公司資金的安全性、流動(dòng)性不受影響。

第四章??后續(xù)事項(xiàng)處理

第十一條??突發(fā)性存款風(fēng)險(xiǎn)平息后，***小組要加強(qiáng)對財(cái)務(wù)公司的監(jiān)督，要求財(cái)務(wù)公司增強(qiáng)資金實(shí)力，提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力，重新對財(cái)務(wù)公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，適當(dāng)調(diào)整存款比例。

第十二條??***小組聯(lián)合財(cái)務(wù)公司對突發(fā)性存款風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因、造成的后果進(jìn)行認(rèn)真分析和總結(jié)，吸取經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)，更加有效地做好存款風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置工作，如果影響風(fēng)險(xiǎn)的因素不能消除，則采取行動(dòng)撤出全部存款。

第五章??附則

第十三條??本預(yù)案未盡事宜，按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《上市公司信息披露管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件以及《瑞泰科技股份有限公司章程》等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十四條??本預(yù)案由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第十五條??本預(yù)案自董事會(huì)審議通過之日起生效。

瑞泰科技股份有限公司關(guān)于在中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司開展金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告

瑞泰科技股份有限公司（以下簡稱“本公司”）在通過查驗(yàn)中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡稱“財(cái)務(wù)公司”）《金融許可證》、《營業(yè)執(zhí)照》等證件資料，并審閱了財(cái)務(wù)公司驗(yàn)資報(bào)告，對財(cái)務(wù)公司的經(jīng)營資質(zhì)、業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行了評估，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評估情況報(bào)告如下：

一、財(cái)務(wù)公司基本情況

中國建材集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司成立于2013年4月23日，是經(jīng)原中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

注冊地址：北京市海淀區(qū)復(fù)興路17號2號樓9層

法定代表人：詹艷景

金融許可證機(jī)構(gòu)編碼：L0174H211000001

統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：9111000071783642X5

注冊資本：12億元人民幣，其中：中國建材集團(tuán)有限公司（以下簡稱“中國建材集團(tuán)”）出資7億元，占比58.33%；中材水泥有限責(zé)任公司（以下簡稱“中材水泥”）出資5億元，占比41.67%。

經(jīng)營范圍：1、對成員單位辦理財(cái)務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；2、協(xié)助成員單位實(shí)現(xiàn)交易款項(xiàng)的收付；3、經(jīng)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；4、對成員單位提供擔(dān)保；5、辦理成員單位之間的委托貸款；6、對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；7、辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計(jì)；8、吸收成員單位的存款；9、對成員單位辦理貸款及融資租賃；10、從事同業(yè)拆借；11.承銷成員單位的企業(yè)債券；12.有價(jià)證券投資（固定收益類）。

二、財(cái)務(wù)公司內(nèi)部控制的基本情況

（一）控制環(huán)境

財(cái)務(wù)公司已經(jīng)建立了內(nèi)部控制制度體系。包括：公司章程、各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作流程等。《公司章程》確定了成立財(cái)務(wù)公司的基本原則，股東的出資方式，財(cái)務(wù)公司的經(jīng)營范圍，對股東的權(quán)利和義務(wù)進(jìn)行界定，規(guī)范了股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的職權(quán)和議事規(guī)則；對總經(jīng)理的職權(quán)及經(jīng)營層的任免進(jìn)行規(guī)定，強(qiáng)調(diào)了監(jiān)督管理與風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性。《授權(quán)管理辦法》規(guī)范了財(cái)務(wù)公司授權(quán)管理基本體系，使財(cái)務(wù)公司內(nèi)部形成各級崗位有職有權(quán)、職權(quán)相稱、權(quán)責(zé)對等，充分發(fā)揮激勵(lì)和約束機(jī)制，形成精簡高效的工作氛圍。

內(nèi)部控制制度體系具體內(nèi)容如下：

1、公司治理：

根據(jù)現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)要求，按照“三會(huì)分設(shè)、三權(quán)分開、有效制約、協(xié)調(diào)發(fā)展”的原則設(shè)立股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)。按照經(jīng)營、監(jiān)督、反饋系統(tǒng)互相制衡的原則設(shè)置財(cái)務(wù)公司組織結(jié)構(gòu)。董事會(huì)下設(shè)兩個(gè)專業(yè)委員會(huì)，包括：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)。

風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是董事會(huì)常設(shè)工作機(jī)構(gòu)，是財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)控制的***高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)：（1）根據(jù)財(cái)務(wù)公司總體戰(zhàn)略，審議批準(zhǔn)財(cái)務(wù)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理框架，審核和修訂財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理政策，對其實(shí)施情況及效果進(jìn)行監(jiān)督和評價(jià)，并向董事會(huì)提出建議；（2）審議批準(zhǔn)財(cái)務(wù)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)，跟蹤落實(shí)各項(xiàng)指標(biāo)執(zhí)行情況；（3）對財(cái)務(wù)公司在信用、市場和操作等方面的風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行監(jiān)督，定期審閱財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告，了解風(fēng)險(xiǎn)管理的總體情況及有效性，提出完善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的意見；（4）審批及檢查各部門風(fēng)險(xiǎn)控制的職責(zé)、權(quán)限及報(bào)告制度，確保財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理決策體系的有效性，并確保財(cái)務(wù)公司從事的各項(xiàng)業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi)；（5）督促財(cái)務(wù)公司管理層和各部門采取必要的措施有效識(shí)別、評估、監(jiān)測、控制和緩釋風(fēng)險(xiǎn)；（6）監(jiān)督和評價(jià)高級管理人員在信貸、市場、操作等方面的風(fēng)險(xiǎn)管理情況；（7）制訂年度工作計(jì)劃并就履行職責(zé)情況向董事會(huì)出具年度工作報(bào)告；（8）董事會(huì)授予的其他權(quán)限。

審計(jì)委員會(huì)的主要職責(zé)權(quán)限：（1）審議通過財(cái)務(wù)公司重要內(nèi)部審計(jì)制度；（2）監(jiān)督財(cái)務(wù)公司的內(nèi)部審計(jì)制度的實(shí)施；（3）審議財(cái)務(wù)公司內(nèi)控制度；（4）審議財(cái)務(wù)公司的年度財(cái)務(wù)決算方案；（5）提議、聘請或更換外部審計(jì)機(jī)構(gòu)；（6）負(fù)責(zé)內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì)之間的溝通；（7）任免財(cái)務(wù)公司稽核審計(jì)部負(fù)責(zé)人；（8）董事會(huì)授權(quán)的其他職責(zé)。

結(jié)算部主要負(fù)責(zé)建立財(cái)務(wù)公司資金結(jié)算體系，實(shí)施資金結(jié)算業(yè)務(wù)；對成員單位在財(cái)務(wù)公司的賬戶進(jìn)行管理。

信貸部負(fù)責(zé)制定財(cái)務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)計(jì)劃，歸集成員單位資金，對成員單位進(jìn)行信用等級評定，為成員單位辦理授信、貸款、票據(jù)、保函等業(yè)務(wù)。

計(jì)劃財(cái)務(wù)部主要負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)公司的資金計(jì)劃、資金頭寸、稅務(wù)管理、財(cái)務(wù)預(yù)算、財(cái)務(wù)決算、財(cái)務(wù)管理、會(huì)計(jì)核算及各類報(bào)表的編制和報(bào)送等。

信息科技部主要負(fù)責(zé)信息化規(guī)劃及建設(shè)、科技創(chuàng)新、金融科技賦能、數(shù)據(jù)平臺(tái)搭建及分析、數(shù)據(jù)中心管理、正版化工作等。

風(fēng)險(xiǎn)部（法律合規(guī)部）主要負(fù)責(zé)對財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控制度的建設(shè)和修訂，風(fēng)險(xiǎn)體系運(yùn)行狀態(tài)的日常監(jiān)測；負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)公司合規(guī)管理、法務(wù)管理工作，對財(cái)務(wù)公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施和工作流程，開展監(jiān)督，確保財(cái)務(wù)公司合規(guī)運(yùn)營。負(fù)責(zé)董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的日常事務(wù)等。

綜合部主要負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)公司“三會(huì)一層”的日常事務(wù)，負(fù)責(zé)行政管理、人力資源管理、宣傳、安全保密、后勤服務(wù)等。

產(chǎn)融數(shù)字研究室主要負(fù)責(zé)研究建材行業(yè)產(chǎn)融數(shù)字標(biāo)準(zhǔn)化等；研究相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈上下游的交易服務(wù)數(shù)據(jù)；為成員單位提供“標(biāo)志化、差異化”的場景定制服務(wù)方案，助力成員單位高質(zhì)量發(fā)展；研究通過產(chǎn)融數(shù)字化服務(wù)建設(shè)，提升財(cái)務(wù)公司四個(gè)平臺(tái)建設(shè)；關(guān)注前沿性創(chuàng)新研究和產(chǎn)融數(shù)字應(yīng)用，創(chuàng)新業(yè)務(wù)服務(wù)模式、提升服務(wù)能力，助力集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展。

稽核審計(jì)部主要負(fù)責(zé)對財(cái)務(wù)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、重大事項(xiàng)的審計(jì)監(jiān)督及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行評價(jià)。負(fù)責(zé)董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)的日常事務(wù)等。

黨群工作部主要負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)公司黨員發(fā)展、教育，黨費(fèi)收繳管理及黨務(wù)信息維護(hù)、統(tǒng)計(jì)等日常黨務(wù)工作，以及組織建設(shè)、思想宣傳、群團(tuán)工作等。

監(jiān)督執(zhí)紀(jì)綜合室主要負(fù)責(zé)落實(shí)財(cái)務(wù)公司紀(jì)委工作要求，做好紀(jì)委日常工作，依規(guī)依紀(jì)履行監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)職能。

2、財(cái)務(wù)公司的組織架構(gòu)圖如下：

■

（二）風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評估

財(cái)務(wù)公司制定了完善的內(nèi)部控制管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，通過風(fēng)險(xiǎn)部和稽核審計(jì)部，對財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和稽核。各業(yè)務(wù)部門根據(jù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)化操作流程、作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)防范措施，各部門責(zé)任分離、相互監(jiān)督，對業(yè)務(wù)操作中的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測、評估和控制。

（三）控制活動(dòng)

1、結(jié)算業(yè)務(wù)控制

（1）建立結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控制度

財(cái)務(wù)公司根據(jù)國家有關(guān)部門及中國人民銀行規(guī)定的各項(xiàng)規(guī)章制度，制定了《賬戶管理辦法》、《結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》、《存款業(yè)務(wù)管理辦法》、《結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度》等業(yè)務(wù)制度及操作流程，明確各項(xiàng)結(jié)算和存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)范和控制標(biāo)準(zhǔn)，有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（2）保障企業(yè)資金安全

在存款業(yè)務(wù)方面，嚴(yán)格遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則，在中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的規(guī)范權(quán)限內(nèi)嚴(yán)格操作，保障企業(yè)資金的安全，維護(hù)各當(dāng)事人的合法權(quán)益。

（3）及時(shí)辦理資金集中管理和內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)

企業(yè)在財(cái)務(wù)公司開設(shè)結(jié)算賬戶，通過登錄財(cái)務(wù)公司網(wǎng)上金融服務(wù)系統(tǒng)提交指令或通過向財(cái)務(wù)公司提交書面指令實(shí)現(xiàn)資金結(jié)算，嚴(yán)格保障結(jié)算的安全、快捷、通暢。結(jié)算部設(shè)有經(jīng)辦崗、復(fù)核崗，保證入賬及時(shí)、準(zhǔn)確，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)反饋。為降低風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)公司將支票、預(yù)留銀行財(cái)務(wù)章和預(yù)留銀行名章交予不同人員分管。

2、信貸業(yè)務(wù)控制

（1）建設(shè)信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度

為有效控制信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)公司根據(jù)《貸款通則》、《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》及中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定，制定了包括《客戶信用評級管理辦法》、《授信管理辦法》、《人民幣貸款管理辦法》、《票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》等一系列管理辦法，并制定了相應(yīng)的操作流程。

（2）嚴(yán)格實(shí)施審貸分離、分級審批機(jī)制

財(cái)務(wù)公司按照“審貸分離、分級審批”原則對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。信貸部出具綜合授信額度調(diào)查報(bào)告后提交風(fēng)險(xiǎn)部審查，風(fēng)險(xiǎn)部根據(jù)信貸部的意見進(jìn)行核實(shí)，提出審查意見后依次由信貸評審委員會(huì)、黨委會(huì)、總經(jīng)理辦公會(huì)、董事會(huì)對授信進(jìn)行審批，公司董事會(huì)是授信審批的***高決策機(jī)構(gòu)。

信貸部負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)的經(jīng)營和管理，信貸部對申請人出具業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)部對信貸業(yè)務(wù)出具風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)報(bào)告，信貸評審委員會(huì)審核并出具貸審會(huì)決議，根據(jù)年度基本授權(quán)書的規(guī)定，經(jīng)總經(jīng)理和董事長批準(zhǔn)后辦理。

（3）貸后檢查

信貸部負(fù)責(zé)貸后檢查工作，具體包括與客戶接觸，了解和收集有關(guān)客戶的信息，對信貸業(yè)務(wù)申請人及擔(dān)保人的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，負(fù)責(zé)對信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、質(zhì)量分類及客戶信用評級等事項(xiàng)進(jìn)行檢查，并落實(shí)有關(guān)具體信貸業(yè)務(wù)管理措施。

3、內(nèi)部控制

財(cái)務(wù)公司通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對所從事的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正。財(cái)務(wù)公司根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和公司的具體情況，制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，并針對各類業(yè)務(wù)的具體情況制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。財(cái)務(wù)公司建立了有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警預(yù)報(bào)系統(tǒng)，包括風(fēng)險(xiǎn)的評估監(jiān)測制度、考核指標(biāo)體系及管理人員的道德風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)等。

財(cái)務(wù)公司實(shí)行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督機(jī)制，設(shè)立稽核審計(jì)部依法獨(dú)立行使審計(jì)監(jiān)督權(quán)，向董事會(huì)報(bào)告，并建立了包括《內(nèi)部審計(jì)管理辦法》、《問責(zé)制度》等較為完整的內(nèi)部審計(jì)制度體系，對各項(xiàng)經(jīng)營和管理活動(dòng)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督，對內(nèi)部控制設(shè)計(jì)及執(zhí)行的有效性進(jìn)行評價(jià)。

4、信息系統(tǒng)控制

為保證財(cái)務(wù)公司的安全、穩(wěn)健、高效運(yùn)作，財(cái)務(wù)公司制定了《信息系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法》、《業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)安全管理辦法》、《信息化安全管理辦法》、《數(shù)字證書管理辦法》、《信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案》等，并引進(jìn)了專業(yè)軟件公司開發(fā)的網(wǎng)上金融服務(wù)系統(tǒng)，涵蓋了結(jié)算、信貸、財(cái)務(wù)以及其它系統(tǒng)對接平臺(tái)。

財(cái)務(wù)公司的核心系統(tǒng)具備完善的風(fēng)險(xiǎn)管控流程，為風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制提供了數(shù)據(jù)分析基礎(chǔ)和決策支持。風(fēng)險(xiǎn)管控主要體現(xiàn)事前風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、事中風(fēng)險(xiǎn)審批、事后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。核心系統(tǒng)能夠?qū)Y(jié)算業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)等關(guān)鍵業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行自動(dòng)識(shí)別及控制。

風(fēng)險(xiǎn)控制貫穿在各部門、崗位、操作環(huán)節(jié)，對核心系統(tǒng)的職能權(quán)限、操作規(guī)程、網(wǎng)絡(luò)安全和日志數(shù)據(jù)都有嚴(yán)格的控制，對操作環(huán)節(jié)、系統(tǒng)環(huán)節(jié)、決策環(huán)節(jié)等可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。

（四）內(nèi)部控制總體評價(jià)

財(cái)務(wù)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度健全，執(zhí)行有效。在資金管理方面，財(cái)務(wù)公司較好地控制資金流轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)；在信貸業(yè)務(wù)方面，財(cái)務(wù)公司建立了相應(yīng)的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制程序，有較為***的風(fēng)險(xiǎn)管理手段，使整體風(fēng)險(xiǎn)控制在合理的水平。

三、財(cái)務(wù)公司經(jīng)營管理及風(fēng)險(xiǎn)管理情況

（一）經(jīng)營情況

目前財(cái)務(wù)公司已開展了存款、貸款、票據(jù)、結(jié)算、即期結(jié)售匯、保函、同業(yè)及中間業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)種類。截至2021年12月31日，公司資產(chǎn)總額1,871,129.03萬元，負(fù)債總額1,723,325.56萬元，所有者權(quán)益總額147,803.47萬元；2021年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入40,200.47萬元，凈利潤5,885.44萬元，2021年底吸收存款1,719,775.41萬元，發(fā)放貸款及墊款余額991,324.05萬元。公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)均符合監(jiān)管要求。

（二）管理情況

自成立以來，財(cái)務(wù)公司一直堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營的原則，嚴(yán)格按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》和國家有關(guān)金融法規(guī)、條例以及公司章程規(guī)范經(jīng)營行為，加強(qiáng)內(nèi)部管理。根據(jù)對財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的了解和評價(jià)，未發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制體系存在重大缺陷。

（三）監(jiān)管指標(biāo)

按照《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》的規(guī)定，財(cái)務(wù)公司的各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)均在合理的范圍內(nèi)，不存在重大風(fēng)險(xiǎn)。

（四）本公司在財(cái)務(wù)公司的存貸款情況

截至2021年12月31日，本公司在財(cái)務(wù)公司存置的存款余額為1,010萬元。2021年財(cái)務(wù)公司向本公司提供綜合授信額度3.5億元，財(cái)務(wù)公司為本公司發(fā)放流動(dòng)資金貸款合計(jì)1.35億元，截止目前未結(jié)清。本公司作為中國建材集團(tuán)的重要下屬公司，資產(chǎn)情況優(yōu)良、資信情況良好，是財(cái)務(wù)公司重點(diǎn)發(fā)展的戰(zhàn)略合作伙伴。針對發(fā)生的關(guān)聯(lián)存貸款等金融業(yè)務(wù)，本公司制定了風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，進(jìn)一步保證了在財(cái)務(wù)公司的存款資金安全，有效防范、及時(shí)控制和化解存款風(fēng)險(xiǎn)。

四、風(fēng)險(xiǎn)評估意見

基于以上分析與判斷，本公司認(rèn)為:

（一）財(cái)務(wù)公司具有合法有效的《金融許可證》、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》；

（二）未發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司存在違反中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定的情形，財(cái)務(wù)公司的資產(chǎn)負(fù)債比例符合該辦法的要求規(guī)定；

（三）財(cái)務(wù)公司成立至今嚴(yán)格按照《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2006年第8號）之規(guī)定經(jīng)營，財(cái)務(wù)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理不存在重大缺陷。

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