保險公司季度工作匯報

中國保險監(jiān)督管理委員會令

2009年第1號

《保險公司管理規(guī)定》已經(jīng)2009年9月18日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2009年10月1日起施行。

主席吳定富

二○○九年九月二十五日

第二章法人機構設立

第六條設立保險公司，應當遵循下列原則：

（一）符合法律、行政法規(guī)；

（二）有利于保險業(yè)的公平競爭和健康發(fā)展。

第七條設立保險公司，應當向中國保監(jiān)會提出籌建申請，并符合下列條件：

（一）有符合法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定條件的投資人，股權結構合理；

（二）有符合《保險法》和《公司法》規(guī)定的章程草案；

（三）投資人承諾出資或者認購股份，擬注冊資本不低于人民幣2億元，且必須為實繳貨幣資本；

（四）具有明確的發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營策略、組織機構框架、風險控制體系；

（五）擬任董事長、總經(jīng)理應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的任職資格條件；

（六）有投資人認可的籌備組負責人；

（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

中國保監(jiān)會根據(jù)保險公司業(yè)務范圍、經(jīng)營規(guī)模，可以調整保險公司注冊資本的***低限額，但不得低于人民幣2億元。

第八條申請籌建保險公司的，申請人應當提交下列材料一式三份：

（一）設立申請書，申請書應當載明擬設立保險公司的名稱、擬注冊資本和業(yè)務范圍等；

（二）設立保險公司可行性研究報告，包括發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營策略、組織機構框架和風險控制體系等；

（三）籌建方案；

（四）保險公司章程草案；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定投資人應當提交的有關材料；

（六）籌備組負責人、擬任董事長、總經(jīng)理名單及本人認可證明；

（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第九條中國保監(jiān)會應當對籌建保險公司的申請進行審查，自受理申請之日起6個月內作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當書面說明理由。

第十條中國保監(jiān)會在對籌建保險公司的申請進行審查期間，應當對投資人進行風險提示。

中國保監(jiān)會應當聽取擬任董事長、總經(jīng)理對擬設保險公司在經(jīng)營管理和業(yè)務發(fā)展等方面的工作思路。

第十一條經(jīng)中國保監(jiān)會批準籌建保險公司的，申請人應當自收到批準籌建通知之日起1年內完成籌建工作。籌建期間屆滿未完成籌建工作的，原批準籌建決定自動失效。

籌建機構在籌建期間不得從事保險經(jīng)營活動。籌建期間不得變更主要投資人。

第十二條籌建工作完成后，符合下列條件的，申請人可以向中國保監(jiān)會提出開業(yè)申請：

（一）股東符合法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定；

（二）有符合《保險法》和《公司法》規(guī)定的章程；

（三）注冊資本***低限額為人民幣2億元，且必須為實繳貨幣資本；

（四）有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員；

（五）有健全的組織機構；

（六）建立了完善的業(yè)務、財務、合規(guī)、風險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；

（七）有具體的業(yè)務發(fā)展計劃和按照資產(chǎn)負債匹配等原則制定的中長期資產(chǎn)配置計劃；

（八）具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設施符合要求，營業(yè)場所、辦公設備等與業(yè)務發(fā)展規(guī)劃相適應，信息化建設符合中國保監(jiān)會要求；

（九）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十三條申請人提出開業(yè)申請，應當提交下列材料一式三份：

（一）開業(yè)申請書；

（二）創(chuàng)立大會決議，沒有創(chuàng)立大會決議的，應當提交全體股東同意申請開業(yè)的文件或者決議；

（三）公司章程；

（四）股東名稱及其所持股份或者出資的比例，資信良好的驗資機構出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復印件；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定股東應當提交的有關材料；

（六）擬任該公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷以及相關證明材料；

（七）公司部門設置以及人員基本構成；

（八）營業(yè)場所所有權或者使用權的證明文件；

（九）按照擬設地的規(guī)定提交有關消防證明；

（十）擬經(jīng)營保險險種的計劃書、3年經(jīng)營規(guī)劃、再保險計劃、中長期資產(chǎn)配置計劃，以及業(yè)務、財務、合規(guī)、風險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等主要制度；

（十一）信息化建設情況報告；

（十二）公司名稱預先核準通知；

（十三）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第十四條中國保監(jiān)會應當審查開業(yè)申請，進行開業(yè)驗收，并自受理開業(yè)申請之日起60日內作出批準或者不批準開業(yè)的決定。驗收合格決定批準開業(yè)的，頒發(fā)經(jīng)營保險業(yè)務許可證；驗收不合格決定不批準開業(yè)的，應當書面通知申請人并說明理由。

經(jīng)批準開業(yè)的保險公司，應當持批準文件以及經(jīng)營保險業(yè)務許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

第三章分支機構設立

第十五條保險公司可以根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要申請設立分支機構。

保險公司分支機構的層級依次為分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部或者營銷服務部。保險公司可以不逐級設立分支機構，但其在住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務，應當首先設立分公司。

保險公司可以不按照前款規(guī)定的層級逐級管理下級分支機構；營業(yè)部、營銷服務部不得再管理其他任何分支機構。

第十六條保險公司以2億元人民幣的***低資本金額設立的，在其住所地以外的每一省、自治區(qū)、直轄市***申請設立分公司，應當增加不少于人民幣2千萬元的注冊資本。

申請設立分公司，保險公司的注冊資本達到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應的注冊資本。

保險公司注冊資本達到人民幣5億元，在償付能力充足的情況下，設立分公司不需要增加注冊資本。

第十七條設立省級分公司，由保險公司總公司提出申請；設立其他分支機構，由保險公司總公司提出申請，或者由省級分公司持總公司批準文件提出申請。

在計劃單列市申請設立分支機構，還可以由保險公司根據(jù)本規(guī)定第四條第三款***的分支機構持總公司批準文件提出申請。

第十八條設立分支機構，應當提出設立申請，并符合下列條件：

（一）上一年度償付能力充足，提交申請前連續(xù)2個季度償付能力均為充足；

（二）保險公司具備良好的公司治理結構，內控健全；

（三）申請人具備完善的分支機構管理制度；

（四）對擬設立分支機構的可行性已進行充分論證；

（五）在住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請設立省級分公司以外其他分支機構的，該省級分公司已經(jīng)開業(yè)；

（六）申請人***近2年內無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的記錄，不存在因涉嫌重大違法行為正在受到中國保監(jiān)會立案調查的情形；

（七）申請設立省級分公司以外其他分支機構，在擬設地所在的省、自治區(qū)、直轄市內，省級分公司***近2年內無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的記錄，已設立的其他分支機構***近6個月內無受重大保險行政處罰的記錄；

（八）有申請人認可的籌建負責人；

（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十九條設立分支機構，申請人應當提交下列材料一式三份：

（一）設立申請書；

（二）申請前連續(xù)2個季度的償付能力報告和上一年度經(jīng)審計的償付能力報告；

（三）保險公司上一年度公司治理結構報告以及申請人內控制度；

（四）分支機構設立的可行性論證報告，包括擬設機構3年業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和市場分析，設立分支機構與公司風險管理狀況和內控狀況相適應的說明；

（五）申請人分支機構管理制度；

（六）申請人作出的其***近2年無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的聲明；

（七）申請設立省級分公司以外其他分支機構的，提交省級分公司***近2年無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的聲明；

（八）擬設機構籌建負責人的簡歷以及相關證明材料；

（九）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第二十條中國保監(jiān)會應當自收到完整申請材料之日起30日內對設立申請進行書面審查，對不符合本規(guī)定第十八條的，作出不予批準決定，并書面說明理由；對符合本規(guī)定第十八條的，向申請人發(fā)出籌建通知。

第二十一條申請人應當自收到籌建通知之日起6個月內完成分支機構的籌建工作。籌建期間不計算在行政許可的期限內。

籌建期間屆滿未完成籌建工作的，應當根據(jù)本規(guī)定重新提出設立申請。

籌建機構在籌建期間不得從事任何保險經(jīng)營活動。

第二十二條籌建工作完成后，籌建機構具備下列條件的，申請人可以向中國保監(jiān)會提交開業(yè)驗收報告：

（一）具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設施符合要求；

（二）建立了必要的組織機構和完善的業(yè)務、財務、風險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

（三）建立了與經(jīng)營管理活動相適應的信息系統(tǒng)；

（四）具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責人；

（五）對員工進行了上崗培訓；

（六）籌建期間未開辦保險業(yè)務；

（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第二十三條申請人提交的開業(yè)驗收報告應當附下列材料一式三份：

（一）籌建工作完成情況報告；

（二）擬任高級管理人員或者主要負責人簡歷及有關證明；

（三）擬設機構營業(yè)場所所有權或者使用權證明；

（四）計算機設備配置、應用系統(tǒng)及網(wǎng)絡建設情況報告；

（五）業(yè)務、財務、風險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；

（六）機構設置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓情況報告等；

（七）按照擬設地規(guī)定提交有關消防證明，無需進行消防驗收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

（八）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第二十四條中國保監(jiān)會應當自收到完整的開業(yè)驗收報告之日起30日內，進行開業(yè)驗收，并作出批準或者不予批準的決定。驗收合格批準設立的，頒發(fā)分支機構經(jīng)營保險業(yè)務許可證；驗收不合格不予批準設立的，應當書面通知申請人并說明理由。

第二十五條經(jīng)批準設立的保險公司分支機構，應當持批準文件以及分支機構經(jīng)營保險業(yè)務許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

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××市××區(qū)工商行政管理局：

單位名稱自開業(yè)以來，由于經(jīng)營規(guī)模的擴大和經(jīng)營項目的調整，現(xiàn)在已由主要經(jīng)營×××變?yōu)橹饕?jīng)營×××，原企業(yè)名稱已不能反映×××所屬行業(yè)。為此，擬將企業(yè)名稱改為×××。特申請辦理名稱變更登記手續(xù)，請審查核定，予以變更登記。

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