三證合一后企業(yè)銀行賬戶年檢如何辦理？

單位銀行賬戶年檢。

銀行對單位銀行賬戶的年檢可以通過，但不限于以下方式進行：

1.要求存款人提交開戶證明文件；

2.向公安、工商行政管理等部門核實；

3.委托第三方專業(yè)機構核實；

4.回訪客戶或實地查訪；

5.通過政府或其相關職能部門的官方網站查詢；

6.審核貸款證明文件等多種方式。

銀行應留存賬戶年檢的紙質或電子記錄和資料。

(一)辦理人民幣單位銀行賬戶業(yè)務提供的證明文件。

銀行業(yè)金融機構(以下簡稱銀行)為單位客戶辦理銀行賬戶業(yè)務時，應區(qū)分實行“三證合一”的企業(yè)、農民專業(yè)合作社(以下簡稱企業(yè))，未納入“三證合一”的個體工商戶和機關、事業(yè)單位、社會團體等其他組織單位(以下簡稱其他組織)，分別要求其提供真實有效的營業(yè)執(zhí)照等證明文件。

1.持新版營業(yè)執(zhí)照(含加載統一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照、改革過渡期內使用的“一照三號”、“一照一號”營業(yè)執(zhí)照)的企業(yè)，辦理銀行賬戶業(yè)務時，銀行不再要求其提供稅務登記證7a64e58685e5aeb931333365633961和組織機構代碼證；持電子營業(yè)執(zhí)照的，已配備電子營業(yè)執(zhí)照識別機具的銀行應予以辦理，并留存電子營業(yè)執(zhí)照影印件。

改革過渡期內，企業(yè)持舊版營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構代碼證辦理銀行賬戶業(yè)務的，銀行仍應按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布)及相關規(guī)定執(zhí)行。企業(yè)持舊版營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構代碼證中任一證照過期的，銀行應要求其到當地工商行政管理部門換發(fā)新版營業(yè)執(zhí)照，再行辦理銀行賬戶業(yè)務。

2.個體工商戶辦理銀行賬戶業(yè)務時，銀行應要求提供個體工商戶營業(yè)執(zhí)照和稅務登記證，無需提供組織機構代碼證。

3.其他組織辦理銀行賬戶業(yè)務時，銀行仍按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及相關規(guī)定執(zhí)行。

(二)人民幣銀行結算賬戶管理系統相關信息錄入規(guī)則。

1.持加載統一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)，銀行錄入人民幣銀行結算賬戶管理系統(以下簡稱賬戶管理系統)時，“工商營業(yè)執(zhí)照”、“國稅登記證號”、“地稅登記證號”字段錄入18位統一社會信用代碼；“組織機構代碼”字段錄入統一社會信用代碼第9-17位主體識別碼。

2.改革過渡期內，使用“一照三號”、“一照一號”營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)，銀行應按照所在地工商行政管理、稅務以及質量技術監(jiān)督部門相關規(guī)定，將編碼拆分為營業(yè)執(zhí)照號、稅務登記證件號和組織機構代碼，分別錄入賬戶管理系統相應字段。

3.個體工商戶辦理銀行賬戶業(yè)務的，銀行錄入賬戶管理系統時，“工商營業(yè)執(zhí)照”錄入15位個體工商戶營業(yè)執(zhí)照注冊號；“國稅登記證號”、“地稅登記證號”錄入稅務登記證號。“組織機構代碼”無需錄入。

4.其他組織辦理銀行賬戶業(yè)務的，銀行仍按照《人民幣銀行結算賬戶管理系統業(yè)務處理辦法》(銀辦發(fā)〔2007〕74號文印發(fā))及相關規(guī)定，錄入賬戶管理系統相關要素。

(三)銀行賬戶信息變更及銷戶。

1.已開立銀行賬戶的企業(yè)，換發(fā)統一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照后，應及時到開戶銀行變更銀行賬戶信息。銀行通過日常業(yè)務、年檢等發(fā)現賬戶管理系統信息與企業(yè)現有證照信息不一致的，應及時通知企業(yè)盡快變更銀行賬戶信息。

2.銀行在辦理銷戶業(yè)務時，核查發(fā)現賬戶管理系統信息與企業(yè)現有證照信息不一致的，應要求企業(yè)變更銀行賬戶信息后，再行銷戶。

三證合一后企業(yè)銀行賬戶年檢如何辦理？

單位銀行賬戶年檢。

銀行對單位銀行賬戶的年檢可以通過，但不限于以下方式進行：

1.要求存款人提交開戶證明文件；

2.向公安、工商行政管理等部門核實；

3.委托第三方專業(yè)機構核實；

4.回訪客戶或實地查訪；

5.通過政府或其相關職能部門的官方網站查詢；

6.審核貸款證明文件等多種方式。

銀行應留存賬戶年檢的紙質或電子記錄和資料。

(一)辦理人民幣單位銀行賬戶業(yè)務提供的證明文件。

銀行業(yè)金融機構(以下簡稱銀行)為單位客戶辦理銀行賬戶業(yè)務時，應區(qū)分實行“三證合一”的企業(yè)、農民專業(yè)合作社(以下簡稱企業(yè))，未納入“三證合一”的個體工商戶和機關、事業(yè)單位、社會團體等其他組織單位(以下簡稱其他組織)，分別要求其提供真實有效的營業(yè)執(zhí)照等證明文件。

1.持新版營業(yè)執(zhí)照(含加載統一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照、改革過渡期內使用的“一照三號”、“一照一號”營業(yè)執(zhí)照)的企業(yè)，辦理銀行賬戶業(yè)務時，銀行不再要求其提供稅務登記證7a64e58685e5aeb931333365633961和組織機構代碼證；持電子營業(yè)執(zhí)照的，已配備電子營業(yè)執(zhí)照識別機具的銀行應予以辦理，并留存電子營業(yè)執(zhí)照影印件。

改革過渡期內，企業(yè)持舊版營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構代碼證辦理銀行賬戶業(yè)務的，銀行仍應按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布)及相關規(guī)定執(zhí)行。企業(yè)持舊版營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、組織機構代碼證中任一證照過期的，銀行應要求其到當地工商行政管理部門換發(fā)新版營業(yè)執(zhí)照，再行辦理銀行賬戶業(yè)務。

2.個體工商戶辦理銀行賬戶業(yè)務時，銀行應要求提供個體工商戶營業(yè)執(zhí)照和稅務登記證，無需提供組織機構代碼證。

3.其他組織辦理銀行賬戶業(yè)務時，銀行仍按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及相關規(guī)定執(zhí)行。

(二)人民幣銀行結算賬戶管理系統相關信息錄入規(guī)則。

1.持加載統一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)，銀行錄入人民幣銀行結算賬戶管理系統(以下簡稱賬戶管理系統)時，“工商營業(yè)執(zhí)照”、“國稅登記證號”、“地稅登記證號”字段錄入18位統一社會信用代碼；“組織機構代碼”字段錄入統一社會信用代碼第9-17位主體識別碼。

2.改革過渡期內，使用“一照三號”、“一照一號”營業(yè)執(zhí)照的企業(yè)，銀行應按照所在地工商行政管理、稅務以及質量技術監(jiān)督部門相關規(guī)定，將編碼拆分為營業(yè)執(zhí)照號、稅務登記證件號和組織機構代碼，分別錄入賬戶管理系統相應字段。

3.個體工商戶辦理銀行賬戶業(yè)務的，銀行錄入賬戶管理系統時，“工商營業(yè)執(zhí)照”錄入15位個體工商戶營業(yè)執(zhí)照注冊號；“國稅登記證號”、“地稅登記證號”錄入稅務登記證號。“組織機構代碼”無需錄入。

4.其他組織辦理銀行賬戶業(yè)務的，銀行仍按照《人民幣銀行結算賬戶管理系統業(yè)務處理辦法》(銀辦發(fā)〔2007〕74號文印發(fā))及相關規(guī)定，錄入賬戶管理系統相關要素。

(三)銀行賬戶信息變更及銷戶。

1.已開立銀行賬戶的企業(yè)，換發(fā)統一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照后，應及時到開戶銀行變更銀行賬戶信息。銀行通過日常業(yè)務、年檢等發(fā)現賬戶管理系統信息與企業(yè)現有證照信息不一致的，應及時通知企業(yè)盡快變更銀行賬戶信息。

2.銀行在辦理銷戶業(yè)務時，核查發(fā)現賬戶管理系統信息與企業(yè)現有證照信息不一致的，應要求企業(yè)變更銀行賬戶信息后，再行銷戶。

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